10.3: Злочин

Цілі навчання

• Вивчити злочини білих комірців.
• Вивчити злочини синіх комірців, які шкодять бізнесу
• Вивчіть злочини, скоєні підприємствами.

Уявіть, що ви працюєте в державній корпорації бухгалтером. Одного разу вам зателефонує ваш менеджер. Ви відчуваєте відчай у його голосі, коли він шепоче: «Швидко! Шаткуй паперові копії фінансової звітності!» Ви це зробите? Зрештою, як подрібнення паперу може бути злочином? Не так швидко. Це може бути злочином відповідно до Закону Сарбейнса-Окслі, особливо якщо ви знищуєте документи до встановленого законом терміну, необхідного для їх зберігання. Вивчивши цей розділ, ви повинні вміти розпізнати, коли відповідь на такі питання має бути гучне «Ні!» Дійсно, прочитавши цей розділ, ви повинні бути в змозі виявити злочинну діяльність, яка може призвести до жорстких рішень, наприклад, чи слід вам бути викривачем чи ні.

У цьому розділі розглядаються злочини, що стосуються бізнесу. Бізнес повинен бути стурбований злочинною діяльністю зсередини, ззовні, і через власні дії.

Злочин білих комірців

Білі комірці злочин - це термін, який використовується для опису ненасильницьких злочинів, вчинених людьми в їх професійній якості або організаціями. Ці злочини вчиняються заради фінансової вигоди, часто через обман. Історично цей термін походить від посилання на «білі коміри», які менеджери, керівники чи професіонали, які вчинили ці злочини, носили як повсякденне вбрання, а не «сині коміри» заводських робітників та робітників. Злочини «білих комірців» не є типовими вуличними злочинами, такими як крадіжка зі зломом або грабіж, і вони не є особистими злочинами, такими як вбивство чи з Швидше, термін використовується для опису злочину, вчиненого в професійному робочому середовищі, з метою отримання фінансової винагороди за допомогою використання обману. Білокомірці злочинці часто скоюють свої злочини на роботі, серед білого дня, сидячи за партою.

Але що призводить успішного в іншому випадку бізнесмена або організацію до вчинення злочину «білих комірців»? Зрештою, якщо хтось заробляє хорошу зарплату, або якщо бізнес фінансово здоровий, чому він вирішив порушити закон? Хоча такі імена, як Кеннет Лей з Енрона та Берні Ебберс з WorldCom, практично є синонімами корпоративної жадібності, відсутності етичних рішень та шахрайської поведінки, ці приклади не дають задовільних відповідей на це питання. Дійсно, бізнес повинен бути пильним проти злочину «білих комірців», оскільки немає абсолютного способу ідентифікувати тих, хто може звернутися до злочинної поведінки на робочому місці. Злочин «білих комірців» може включати шахрайство або крадіжку, організовану злочинність, кіберзлочинність та екологічну злочинність.

Шахрайство та крадіжка

Злочини білих комірців, як правило, передбачають використання обману для придбання грошей або майна. Це саме визначення шахрайства. Багато злочини білих комірців є версіями шахрайства. Іноді злочин «білих комірців» передбачає відверте крадіжку, яке є порушником заволодіння майном з наміром позбавити власника майна. В обох видах злочину «білих комірців» злочинець намагається забрати майно для власної фінансової вигоди.

Шахрайство зустрічається в багатьох контекстах. Наприклад, багато регуляторних порушень, таких як інсайдерська торгівля, є формами шахрайства. Зокрема, це шахрайство з цінними паперами. Шахрайство з цінними паперами - це коли хтось використовує обман, щоб обійти правила або статути, інтерпретовані Комісією з цінних паперів та бірж США (SEC) для придбання грошей або майна. Goldman Sachs нещодавно був звинувачений SEC за шахрайство з цінними паперами, оскільки він нібито спотворював істотні факти інвесторам, щоб отримати фінансову вигоду Перевірте «Гіперпосилання: SEC проти Goldman Sachs», щоб переглянути скаргу.

Гіперпосилання: ТРЦ проти Голдман Сакс

Один із співробітників Goldman Sachs, Фабріс Турре, самостійно названий «Казковий Fab», також був названий відповідачем у скарзі. Чи вважаєте ви, що Fabulous Fab повинен нести кримінальну відповідальність за введення інвесторів в оману, навіть якщо він ввів інвесторів в оману?

http://www.sec.gov/litigation/complaints/2010/comp21489.pdf

Свідчення казкового Fab перед Конгресом:

www.cbsnews.com/video/watch/? id=6436867n&tag = пов'язані; фото відео

Шахрайство в галузі охорони здоров'я також є поширеним видом злочину «білих комірців». Лікар, який подає помилкові вимоги до медичних страхових компаній для отримання грошей є загальним прикладом. Ознайомтеся з приміткою 10.51 «Гіперпосилання: епідемія шахрайства в охороні здоров'я», щоб побачити коментарі Міністерства юстиції США щодо шахрайства в галузі охорони здоров'я.

Гіперпосилання: Епідемія шахрайства в охороні здоров'я

www.fbi.gov/новини/відео/mp4/тепло062409.mp4/перегляд

Це посилання є відео коментарів Міністерства юстиції США щодо недавніх обвинувальних актів проти кількох осіб, звинувачених у створенні «солом'яних пацієнтів» для подання претензій до Medicaid на отримання грошей. Ви можете побачити, як хтось, хто створює фальшивих пацієнтів для отримання грошей, вчинив шахрайство, тому що він або вона використовує обман (підроблені пацієнти) для придбання грошей (платежі Medicaid).

Страхове шахрайство - це використання обману для отримання страхових коштів. Наприклад, якщо хтось помилково повідомляє, що її офіс був розкрадений, а її комп'ютерне обладнання було вкрадено, і просить її страхову компанію покрити збитки, то це становить страхове шахрайство. Це пояснюється тим, що людина бреше (використовуючи обман) для придбання страхового платежу (придбання грошей). Поширеним контекстом для страхового шахрайства є підпал. Якщо хтось навмисно спалює його офісну будівлю через те, що бажає стягнути під свій страховий поліс пожежі, то він вчинив страхове шахрайство шляхом підпалу. Підпал - це акт навмисного підпалювання майна.

Шахрайство з фінансовими установами - це шахрайство проти банків та інших подібних установ, таких як кредитні спілки. Податкова служба розслідує шахрайство з фінансовими установами. Випадки шахрайства з фінансовими установами можуть стосуватися людей, які фальсифікують податкові документи або звіти про прибутки та збитки для отримання фінансування від банків, а також тих, хто здійснює відмивання грошей. Перевірте «Гіперпосилання: Шахрайство з фінансовими установами» для кількох випадків шахрайства фінансових установ, більшість з яких є чудовими прикладами злочину білих комірців.

Гіперпосилання: Шахрайство з фінансовими установами

www.irs.gov/відповідність/виконавче виконання/стаття/0, id=213770,00.html

Розглянемо ще один вид шахрайства, де обман, мабуть, краще прихований. Берні Медофф вчинив масове шахрайство за схемою, відомою як схема Понці. Схема Понці - це пірамідна схема, де люди платять. Ті, хто знаходиться у верхній частині піраміди, можуть отримати щось, що, здається, є віддачею від своїх інвестицій, але ті, що знаходяться внизу, - ні. Це пов'язано з тим, що кошти, сплачені тими, хто знаходиться внизу, використовуються для оплати людей у верхній частині. Ті, хто керує схемами Понці, як правило, вимагають інвесторів, а ті, хто інвестує в такі схеми, очікують законної віддачі від інвестицій (ROI). Однак майстер схеми Понці насправді не вкладає кошти. Він просто бере їх, і тримає своїх ранніх «інвесторів» щасливими, залучаючи нових інвесторів, чиї гроші він дає старим інвесторам як їх ROI. Це дозволяє продовжувати схему Понці, оскільки ззовні виявляється, що інвестори отримують законну рентабельність інвестицій. Проблема полягає в тому, що вклади капіталу зрештою зникають, оскільки вони ніколи не інвестуються, а просто використовуються злочинцем для власних цілей, включаючи якомога довше прикриваючи свої сліди, сплачуючи інвесторам підробленими платежами ROI, якщо це необхідно. Щоб продовжити, піраміда повинна ставати все більше і більше. Це тому, що нові інвестори повинні бути залучені, щоб підтримувати рух грошових коштів. Зрештою, звичайно, піраміди врешті-решт зруйнуються під власною нестійкою структурою. Перевірте «Гіперпосилання: Механіка схеми піраміди» для ілюстрації схеми піраміди від SEC.

Гіперпосилання: Механіка піраміндної схеми

http://www.sec.gov/answers/pyramid.htm

Медофф був менеджером багатства, який обманював інвесторів з мільярдів доларів. Як комусь це йде з ладу? Цікаво, що Гаррі Маркополос, фінансовий аналітик, позначив дії Медоффа SEC як статистично неможливі задовго до того, як Медофф був спійманий. Перевірте «Гіперпосилання: занадто добре, щоб бути правдою? Статистично неможливі повернення», щоб спостерігати, як пан Маркополос пояснює це, використовуючи спортивні аналогії. Це викликає цікаві юридичні питання щодо того, чи є SEC достатньо активною. Дії SEC часто реагують, реагуючи на ситуацію після того, як вона сталася.

Гіперпосилання: Занадто добре, щоб бути правдою? Статистично неможливі повернення

www.cbsnews.com/video/watch/? id=4834874n&tag = пов'язані; фотовідео

Інвестори не єдині потенційні жертви злочинів «білих комірців». Власники підприємств також є потенційними жертвами. Наприклад, розтрата є поширеним злочином, і це відбувається, коли хтось забирає майно, яке перебувало в його володінні на законних підставах, а потім перетворює його в своє користування. Як бачите, Берні Медофф був розкрадачем, оскільки він законно володів грошима своїх клієнтів, але потім він неправомірно конвертував ці кошти у власне користування, а не здійснював свій фідуціарний обов'язок перед своїми клієнтами. Розкрадання відрізняється від крадіжки, оскільки крадіжка вимагає порушника заволодіння майном з наміром позбавити власника майна. Іншими словами, при крадіжці злодій не повинен мати володіння майном з самого початку. Хтось, хто щось втілює, однак, має право володіти майном для початку, але потім неправомірно перетворює його (краде) для власного використання. Стратегії розтрати можуть припускати підробку документів, яка є підробкою чужого підпису або іншого документа. Це також може спричинити шахрайство з проводом, якщо розкрадання використовує електронні зв'язки.18 U.S.C. §1343. Зверніться ще раз до «Гіперпосилання: крадіжки, скіммінг, підроблені рахунки-фактури, о мій!» дізнатися про безліч різних схем розтрат.

Корпоративний шпигунство і незаконне привласнення - злочини, в яких конкурент або потенційний конкурент діяв незаконно для отримання комерційної таємниці іншого. Закон про економічне шпигунство - це федеральний закон, який криміналізує крадіжку комерційної таємниці. У недавньому випадку корпоративного шпигунства Starwood Hotels подав до суду на Hilton, стверджуючи, що Hilton разом з деякими її керівниками вкрав мільйони доларів у конфіденційній комерційній таємниці, які використовувалися для конкуренції з успішною мережею готелів Starwood.

Організована злочинність

У той час як термін «організована злочинність» часто викликає зображення мафії, що є не єдиним видом організованої злочинної діяльності в цій країні. Розглянемо недавню справу проти Pfizer, яка врегулювалася з Міністерством юстиції США в 2009 році. Дочірні компанії Pfizer, Pharmacia і Upjohn, продавали фармацевтичні препарати «поза етикеткою» в дозах і для використання, не затверджених Управлінням з контролю за продуктами та ліками (FDA), і він надавав відкати лікарям, щоб призначити ці препарати. Дочірні компанії погодилися визнати себе винними в дебрендингу з наміром обману або ввести в оману. Вони заплатили кримінальний штраф у розмірі понад мільярд доларів і втратили прибуток від незаконної діяльності. Вони не тільки визнали себе винними у кримінальному порушенні, але вони також повинні були заплатити здоровенне покарання за порушення цивільного законодавства, особливо пов'язане з виплатою відкатів лікарям.Прес-реліз ФБР, «Справа проти Pfizer: рекордне врегулювання на 2,3 мільярда доларів», 2 вересня 2009 року, www.fbi.gov/сторінка2/вересня 09/pfizer_settlement_090209.html (доступ до 27 вересня 2010 р.). Відкати - це стимулюючі виплати, які надаються тому, хто приймає рішення, щоб заохотити інших платити за щось. Наслідки цього переконання, безумовно, відчувають ті, хто не знав цих дій, наприклад, акціонери та багато працівників, не кажучи вже про пацієнтів, які піддавалися маркетингу поза етикеткою, в контексті того, що інакше повинно було бути довірчими відносинами зі своїми. медики.

Закон про рекетир під впливом та корумпованих організацій (RICO) - це федеральний закон, який, якщо він порушений, може додати значний тюремний термін до вироку засудженого злочинця. Навіть якщо хтось сам по собі не причетний до організованої злочинності, звинувачення RICO можуть бути пред'явлені проти відповідача, який порушив статут. Цей статут карає тих, хто займається зразком (принаймні два) рекетистської діяльності, які включають широкий спектр видів діяльності, як правило, пов'язаних з організованою злочинністю, протягом десятирічного періоду, 18 U.S.C. §1961 (5). коли кошти від цієї діяльності були використані для підтримки, функціонування або придбання законного бізнесу . Рекетерська діяльність включає такі злочини, як надання кредитів, букмекерська діяльність, відмивання грошей, підробка, контрабанда, шантаж, торгівля людьми та інші подібні злочини. Хоча RICO було написано для боротьби з традиційною організованою злочинністю, менше 10 відсотків поданих справ RICO були проти мафії. RICO зараз використовується проти страхових компаній, біржових брокерських компаній, тютюнових компаній, банків та інших великих комерційних підприємств. RICO також має цивільне положення, що дозволяє конкуренту подавати звинувачення RICO, які приносять потрійні збитки, якщо позов буде успішним.

Хабарництво відбувається, коли хтось платить державному чиновнику за вплив на рішення або дії посадової особи в його службовій якості на користь особи, яка платить хабар. Закон про іноземну корупційну практику (FCPA) забороняє хабарництво американськими компаніями, які ведуть бізнес на чужій землі, хоча виплати за мастилом дозволені. Виплати жиру - це платежі, що надаються для прискорення процесу, який відбудеться, а не для впливу на рішення. Однак компанії повинні бути дуже обережними, покладаючись на виняток з оплати мастилом, оскільки такі платежі є законними відповідно до FCPA, лише якщо вони також є законними відповідно до законодавства країни, де відбуваються виплати мастилом, і існує дуже мало юрисдикцій (якщо такі є), де вони дійсно законні. Держави також мають статути проти хабарництва.

Відмивання грошей відбувається, коли кошти, отримані від незаконної діяльності, обробляються через, здавалося б, законний бізнес, щоб «очистити» джерело цих коштів. Наприклад, комусь, хто отримав 10 000 доларів за злочинну діяльність, потрібно буде «почистити» гроші, щоб мати можливість використовувати їх законно. Один із способів це може бути зроблено шляхом створення бізнесу, який обробляє багато готівки, який, як видається, є законним бізнесом. Цей бізнес може з часом завищувати свої прибутки на 10 000 доларів, проводячи гроші по своїх книгах, тим самим «очищаючи» кошти. Наприклад, якщо бізнес був таверною, а таверна збирала 12 000 доларів на місяць, неправомірно отримані 10 000 доларів можуть бути розподілені протягом десяти місяців, маючи бізнес стверджує, що він щомісяця збирав 13 000 доларів. Таким чином, десять тисяч в кінцевому підсумку будуть «відмиті» або «очищені», оскільки, здається, це гроші, отримані самим законним бізнесом.

У тому прикладі, якщо хтось дізнався про цю операцію з відмивання грошей і погрожував звернутися до влади, якщо йому не буде надано плату за мовчання, то це буде форма вимагання, відома як шантаж. Шантаж відбувається, коли хтось погрожує розкрити шкідливу правду, наприклад, причетність до злочинної діяльності, але погоджується мовчати, якщо заплатять. Вимагання - це коли хтось отримує майно за допомогою примусу. Інший приклад вимагання - це коли сусідська банда витягує «виплати за захист» з місцевих підприємств. По суті, банда вимагає виплати від місцевих підприємств періодично, і якщо бізнес відмовляється платити, то банда якимось чином травмує бізнес або його власника, наприклад, через вандалізм або побоювання.

У справах з організованою злочинністю можуть бути сильні стимули для людей не робити правильно. Можливо, вони бояться покарання з боку уряду. Але вони також можуть побоюватися покарання з боку своїх організованих злочинних громад. У таких випадках іноді люди не говорять правду, коли їм слід. Той, хто бреше під присягою, навіть якщо він або вона вважає, що є вагомі підстави для цього, вчинив злочин лжесвідчення. Крім того, така особа може бути обвинувачена в перешкоджанні правосуддю, що діє таким чином, що створює перешкоди для здійснення правосуддя.

Антимонопольне законодавство спрямоване на запобігання діяльності, яка зменшує або усуває економічну конкуренцію. Договори «про стримування торгівлі» заборонені. Закон Шермана, 15 U.S.C. §1. Ці злочини включають такі речі, як змова, розподіл ринків, фіксація цін та фальсифікація торгів. Були отримані кримінальні засудження за контракти на встановлення торгів на молоко для школярів, встановлення цін на житлові двері та встановлення цін на прокладки для чищення сталевої вати. Енн К. Бінгеман та Гарі Р. Спрастлінг, «Кримінальне антимонопольне правозастосування» (спільна адреса, семінар з кримінального антимонопольного права та процесу, Секція антимонопольного права Американської асоціації адвокатів, Даллас, Техас, 23 лютого 1995 р.), http://www.justice.gov/atr/public/speeches/0103.htm (доступ до 27 вересня 2010 р.). Перевірте «Відеоролик: Хто сказав, що антимонопольне право нудно? Чи не Голлівуд!» для трейлера фільму «Інформатор!» , яка ґрунтується на фактичній антимонопольній справі, пов'язаній з незаконним встановленням цін.

Відеоролик: Хто сказав, що антимонопольне право нудно? Чи не Голлівуд!

Перевірте трейлер фільму «Інформатор»! , який зображує злочинну діяльність з фіксації цін вищих керівників компанії ADM Co., яка є великим агробізнесом. Який товар був фіксованою ціною? Лізин! Ось частина трейлера:

(натисніть, щоб подивитися відео)

Конгрес розглянув антимонопольну діяльність шляхом прийняття кількох основних законодавчих актів, хоча не всі несуть кримінальне покарання. Зокрема, Антимонопольний закон Шермана несе кримінальне покарання за порушення антимонопольного законодавства, але інші антимонопольні закони цього не передбачають.

Кіберзлочинність

Кіберзлочини - це злочини, які вчиняються практично з комп'ютера або через Інтернет. Ці злочини зростають, і вони включають такі дії, як хакерство та крадіжка особистих даних. Кіберзлочинність - це широкий термін, який включає багато злочинів «білих комірців». Кіберзлочинність є повсюдною в наші дні, адже практично на кожному столі є комп'ютер. Ці злочини можуть варіюватися від злочинів, що не є білими комірцями (наприклад, володіння дитячою порнографією) до традиційних злочинів з використанням обману для придбання грошей.

Закон про комп'ютерне шахрайство та зловживання є федеральним законом, який несе покарання за компрометування комп'ютерів, що використовуються в міждержавній торгівлі або зв'язку. Він карає тих, хто отримує доступ до комп'ютера, для здійснення шахрайства, серед іншого. Див. Таблицю 10.1 «Резюме закону про комп'ютерне шахрайство та зловживання, що компрометують положення про конфіденційність» Розділ комп'ютерних злочинів та інтелектуальної власності, Міністерство юстиції США, «Закон про комп'ютерне шахрайство та зловживання» www.justice.gov/criminal/cybercrime/ccmanual/01ccma.html (доступний 27 вересня, 2010). за зведення положень, які несуть кримінальні покарання, а також встановлених законом покарання.

Таблиця 10.1 Зведення про комп'ютерне шахрайство та зловживання закону про порушення конфіденційності

правопорушення	Розділ	Вирок (Роки) *
Отримання інформації про національну безпеку	(а) (1)	10 (20)
Порушення конфіденційності комп'ютера	(а) (2)	1 або 5
Повторгнення в урядовий комп'ютер	(а) (3)	1 (10)
Доступ до комп'ютера для обману та отримання цінності	(а) (4)	5 (10)
Знання передачі та навмисних пошкоджень	(а) (5) (А) (i)	10 (20 або життя)
Навмисний доступ і необачний збиток	(а) (5) (А) (ii)	5 (20)
Навмисний доступ і пошкодження	(а) (5) (А) (іii)	1 (10)
Торгівля паролями	(а) (6)	1 (10)
Вимагання, пов'язані з погрозами пошкодження комп'ютера	(а) (7)	5 (10)
* Максимальні терміни тюремного ув'язнення для другого засудження зазначаються в дужках.

Закон про несанкціонований доступ до збережених комунікацій є федеральним законом для захисту конфіденційності електронної пошти та голосової пошти. Однак цей акт не має настільки широкої розгортки, як це може здатися з його назви. Суди встановили, що домашні комп'ютери, бізнес-комп'ютери та постачальники послуг Інтернету (Інтернет-провайдери) не є «пристроями електронного зв'язку», на які поширюється цей закон. Таким чином, злому постачальника облікових записів електронної пошти FTC проти Netscape Communications Corp., 196 F.R.D. 559, 560 (ND Cal. 2000). буде заборонено цим актом, але не злому домашнього комп'ютера Сполучені Штати проти Steiger, 318 f.3D 1039, 1049 (11th Cir. 2003). або бізнес-комп'ютер. Сполучені Штати проти Штайгера, 318 f.3d 1039, 1049 (11 Cir. 2003). У зв'язку з вузьким читанням статуту судами, за цим Законом з моменту його набрання чинності відбулося мало судових переслідувань. Секція комп'ютерних злочинів та інтелектуальної власності, Міністерство юстиції США, «Інші статути злочину мережі, Незаконний доступ до збережених комунікацій, 18 U.S.C. §2701, 8. Історичні записки,» www.justice.gov/кримінальний/кіберзлочин/ccmanual/03ccma.html (доступ до 27 вересня 2010 р.).

Крадіжка особистих даних також тепер кодифікована у федеральному статуті як федеральне кримінальне порушення.18 U.S.C. §1028 (a) (7) та 18 U.S.C. §1028A. Цей злочин розгул. Злодії особистості отримати кредит на інакше кредитоспроможної особи імені. Жертва цих злочинів може витратити сотні годин на ремонт пошкоджень. Це одна з першочергових причин, чому дуже важливо не розкривати особисту інформацію в Інтернеті.

Нарешті, спам тепер підпорядковується федеральним нормам, порушення яких зараз є федеральним злочином в силу Закону CAN-SPAM. Цей закон служить засобом переслідування відправників великої кількості небажаних електронних листів, якщо ці електронні листи не відповідають федеральним вимогам.18 U.S.C. §1037. Маркетологи, остерігайтеся!

Екологічні злочини

Екологічні злочини - це дії, що порушують федеральні або державні статути, що стосуються навколишнього середовища, які несуть кримінальні санкції. Агентство з охорони навколишнього середовища виконує федеральні екологічні закони, в тому числі ті, які несуть кримінальне покарання. Багато корпорацій були засуджені за екологічні злочини. Наприклад, корпорації, які незаконно скидають токсичні речовини у водні шляхи, незаконно шкодять вимираючим видам або середовищам існування цих видів, або торгують незаконними речовинами, які були заборонені через їх схильність завдати великої шкоди навколишньому середовищу, займаються екологічними злочинами. Федеральні екологічні статути США, які несуть кримінальні покарання, включають Закон про чисте повітря; Закон про чисту воду; Закон про збереження та відновлення ресурсів; Закон про всебічну екологічну реакцію, компенсацію та відповідальність; та Закон про вимираючі види. Крім того, державні екологічні закони часто несуть кримінальні покарання, а також.

Останні приклади корпоративних засуджень за екологічні злочини можна знайти в «Гіперпосилання: Федеральні екологічні кримінальні засудження».

Гіперпосилання: Федеральні екологічні кримінальні засудження

www.epa.gov/комплаєнс/ресурси/справи/кримінальні/основні мобілі/2010/index.html

Перегляньте це посилання, щоб вивчити нещодавні засудження щодо екологічних злочинів. Корпоративні переконання не рідкість. Наприклад, корпорація Tulip of New York була засуджена за незаконне зберігання забруднених свинцем матеріалів без дозволу. Штрафи включали штраф у розмірі 100 000 доларів США та $25,000 для річників Буффало Ніагара.

В іншому випадку компанія Mar-Cone Appliance Part Co. була засуджена за придбання та продаж озоноруйнівного холодоагенту газу, який був незаконно ввезений в США з порушенням Закону про чисте повітря. Вирок включав п'ятирічний випробувальний термін для бізнесу, кримінальний штраф у півмільйона доларів, а також чотириста тисяч доларів виплата некомерційній організації. Компанія розповсюдила цю незаконну речовину по всій території Сполучених Штатів, що було засуденим як підрив глобальних екологічних зусиль щодо зменшення шкоди озоном для особистої вигоди.

Синій комір Злочин

Сині комірці злочин - це загальний термін, який використовується для опису злочинів, які не є злочинами білих комірців. У бізнесі першочерговим питанням є майнові злочини (а не особисті злочини). Майновий злочин - це злочин, пов'язаний з нанесенням шкоди майну, тоді як злочин особи - злочин, пов'язаний з нанесенням шкоди тілу людини. Крадіжка є головною проблемою для багатьох підприємств. Білокомірцеві злочинці - не єдині, хто здійснює крадіжку. Наприклад, у роздрібній торгівлі основними проблемами запобігання втратам є крадіжка магазинів. Крадіжка в магазинах є серйозним і поширеним злочином. Крім того, в будь-якому виді бізнесу крадіжка співробітників є серйозною проблемою. Останнє, вандалізм - це несанкціоноване майнове пошкодження, і будь-який бізнес з фізичною присутністю може стати мішенню вандалів.

Ключові виноси

Злочинність є дуже важливим фактором у світі бізнесу. Злочини білих комірців особливо підступні, оскільки злочинці з білими комірцями працюють зсередини, їх важко виявити, оскільки вони часто займають довіру та використовують обман як основний інструмент. Злочини «синіх комірців» також становлять істотний ризик збитків для бізнесу. Шахрайство, кіберзлочинність, екологічна злочинність, організована злочинність та різні форми майнових злочинів - все це серйозні загрози для бізнесу. Злочин несе високі особисті витрати не тільки для осіб, причетних до неправомірної поведінки, але і для суспільства в цілому, включаючи корпорації та інші, які залежать від цих корпорацій.

Вправа\(\PageIndex{1}\)

1. Розглянемо відео в «Гіперпосилання: занадто добре, щоб бути правдою? Статистично неможливі повернення» щодо використання Гаррі Маркополосом статистичного моделювання для ідентифікації схеми Понці Берні Медоффа. Яку роль повинен зіграти статистичний аналіз та моделювання ймовірностей у регуляторному середовищі, яке могло б ідентифікувати катастрофу схеми Медоффа Понці раніше?
2. Як підприємствам захистити себе від розтрат? Які конкретні стратегії можуть бути розроблені для того, щоб бухгалтери чи бухгалтери не знежирювали гроші від бізнесу?
3. Якби ви зловили співробітника крадіжки один долар коштує канцелярського приладдя, що б ви зробили? А як щодо поставок на двадцять п'ять доларів? Сто доларів? Тисяча? Чи слід навчати співробітників навіть не брати олівець додому? Чи буде такий тип навчання коштувати вартості самого навчання?
4. Перевірте «Відеоролик: Хто сказав, що антимонопольне право нудно? Чи не Голлівуд!» переглянути деякі засудження проти корпорацій. Чи стягуються штрафи некомерційним екологічним організаціям належні покарання за корпоративні переконання за екологічні злочини? Чому чи чому ні?