Глосарій
- Page ID
- 17317
\( \newcommand{\vecs}[1]{\overset { \scriptstyle \rightharpoonup} {\mathbf{#1}} } \) \( \newcommand{\vecd}[1]{\overset{-\!-\!\rightharpoonup}{\vphantom{a}\smash {#1}}} \)\(\newcommand{\id}{\mathrm{id}}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\) \( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\) \( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\) \( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\) \( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\) \( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\) \( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \(\newcommand{\id}{\mathrm{id}}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\) \( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\) \( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\) \( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\) \( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\) \( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\) \( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\)
| Слова (або слова, які мають однакове визначення) | Визначення чутливе до регістру | (Додатково) Зображення для відображення з визначенням [Не відображається в глосарії, лише у спливаючому вікні на сторінках] | (Додатково) Підпис для зображення | (Необов'язково) Зовнішнє або внутрішнє посилання | (Необов'язково) Джерело для визначення |
|---|---|---|---|---|---|
| (Напр. «Генетичні, спадкові, ДНК...») | (Напр. «Відноситься до генів або спадковості») |  |
Сумнозвісна подвійна спіраль | https://bio.libretexts.org/ | CC-BY-SA; Дельмар Ларсен |
| Слово (и) | Визначення | Зображення | Підпис | Посилання | Джерело |
|---|---|---|---|---|---|
| всі або жодної | Замовлення транзакції з безпеки на купівлю або продаж акцій, яке повинно бути виконано повністю або не виконано взагалі. | ||||
| ведмідь ринок | Загальне зниження на ринку понад 20%. | ||||
| бичачий ринок | Ринок, який переживає зростання цін. | ||||
| Звіти 10-K та 10-Q | Річні та квартальні звіти повинні подаватися всіма державними корпораціями. Доступно онлайн через систему SEC EDGAR. | ||||
| 12б-1 збори | Збори пайових фондів, які покривають витрати на маркетинг, дистрибуцію та рекламу. | ||||
| 401 (км) | Дуже популярні спонсоровані роботодавцем пенсійні накопичувальні рахунки. Внески надходять безпосередньо з зарплат співробітників. Також відомий як пенсійні плани з визначеним внеском. |
||||
| 403 (б) | Версія 401 (k) для неприбуткових організацій. | ||||
| оборот дебіторської заборгованості, а також оборот дебіторської заборгованості — |
Міра того, наскільки ефективно компанія управляє своєю дебіторською заборгованістю. Дебіторська заборгованість - це грошові кошти, які належать компанії. | ||||
| акредитований інвестор | Акредитовані інвестори відповідають певним фінансовим вимогам, що дозволяє їм інвестувати в обмежені інвестиції, недоступні широкому загалу. Акредитований інвестор нібито краще вміє розрізняти більш ризиковані інвестиції і краще витримувати значні втрати. | ||||
| співвідношення кислотного тесту, також як. швидке співвідношення | Міра здатності компанії виконувати свої короткострокові фінансові зобов'язання, навіть якщо їх запаси застарівають або іншим чином не можуть продати. | ||||
| активне управління грошима | Інвестиційна стратегія, яка передбачає, що професійний грошовий менеджер активно визначає, вибирає та контролює окремі інвестиції від імені своїх клієнтів. | ||||
| агресивне зростання | Інвестиційна стратегія розроблена для отримання дуже високої прибутковості за короткий проміжок часу. Ця стратегія також зазвичай демонструє дуже високий ризик, що вимірюється надзвичайною волатильністю. | ||||
| альфа | Вимірювання перевершення або низької ефективності інвестицій щодо відповідного еталонного індексу. | ||||
| Американська депозитарна квитанція (ADR) | Акції іноземної компанії, номіновані в доларах, доступні для придбання в США. | ||||
| AMEX, ака американська біржа, тепер називається Американська біржа NYSE |
Одна з незначних фондових бірж США, що пропонує акції менших, менш відомих корпорацій. AMEX зараз належить Нью-Йоркській фондовій біржі. | ||||
| річна норма прибутковості | Темпи зростання інвестиції, що вимірюються на щорічній основі. Він використовується для порівняння інвестицій в межах класу активів та інвестицій між різними класами активів. | ||||
| ануїтету | (1) Сума грошей, що підлягають сплаті протягом певного періоду часу. (2) Продукт страхування життя з заслужено жахливою репутацією. Тримайтеся подалі від них! Натомість візьміть Вступ до інвестицій та дізнайтеся про багато інших альтернатив, майже всі з яких дадуть вам кращу віддачу в довгостроковій перспективі. Звичайно, якщо ви агент страхування життя і не маєте етики, комісії від продажу ануїтетів дуже привабливі. | ||||
| заборгованість | Що стосується дивідендів від кумулятивних привілейованих акцій, то це виплати дивідендів, які повинні бути виплачені спочатку, перш ніж будь-які нові дивіденди можуть бути виплачені акціонерам | ||||
| мистецтво | (1) Щось, що ви можете придбати, щоб принести вам красу, радість чи диво. (2) Сумнівна інвестиція з меншим потенціалом, ніж лотерейний квиток, щоб зробити вас багатими. | ||||
| запитати ціну | Роздрібна ціна цінного паперу. Це ціна, яку роздрібний інвестор заплатить за цінний папір, коли купує. Див. ціну пропозиції. | ||||
| актив грати акції | Компанія, яка сидить на активі, який може бути проданий або відкручений. Приклади включають комунальні та залізничні компанії, які володіють великими масивами нерухомості. | ||||
| Активи під управлінням (АУМ) | Вартість загальних інвестицій, якими брокерська або інша фірма з цінних паперів керує від імені своїх клієнтів. Часто використовується для замочування своїх клієнтів, ооп! , ми маємо на увазі плату за інвестиційні послуги. | ||||
| автоматичний інвестиційний план, усереднення вартості долара, системний інвестиційний план (SIP) | Система купівлі інвестицій через рівні проміжки часу з фіксованою сумою в доларах. Також відомий як систематичний інвестиційний план та усереднення вартості долара | ||||
| автоматичний план виведення коштів | Система зняття грошових коштів з інвестиційної програми щомісяця, щокварталу, піврічного або щорічного. Також відомий як систематичний план виведення коштів. | ||||
| бухгалтерський баланс | Фінансовий звіт про активи фірми, зобов'язання та власний капітал акціонерів на даний момент часу. Корпорації, що торгуються публічно, повинні публікувати свій баланс щокварталу. | ||||
| збалансований фонд | Взаємні фонди, метою яких є отримання збалансованого прибутку як поточного доходу, так і довгострокового приросту капіталу. Збалансований фонд буде інвестувати як в акції, так і в облігації і, як правило, має збалансований розподіл обох. Розподіл може змінюватися в міру зміни інвестиційного середовища. | ||||
| банкір акцепт | Короткостроковий інструмент інвестування з низьким рівнем ризику, що випливає з банківських гарантій здійснення господарських операцій. Зазвичай продається номіналом 100 000 доларів. | ||||
| базисний пункт | Дурний спосіб позначення сотої частки відсотка, 0,01%. Сто базисних балів дорівнює одному відсотку. Гарантовано змусить вас звучати так, ніби ви знаєте, про що ви говорите щодо інвестицій. Ви навіть можете сказати їм, що ви взяли клас коледжу. | ||||
| ведмідь | У світі інвестицій ведмідь - це той, хто вважає, що той чи інший ринок впаде. | ||||
| зобов'язання на пред'явника | Застарілі облігації, які не мали іменного власника. Той, хто володів облігацією, отримував відсотки та основні платежі. | ||||
| бета-версія | Недосконала оцінка ризику інвестиції, яка вимірюється її волатильністю щодо відповідного бенчмаркового індексу. | ||||
| ціна пропозиції | Оптова ціна цінного паперу. Це ціна, яку отримає роздрібний інвестор за цінний папір, коли продає. Див. Запитати ціну. | ||||
| пропозиція-запитати спред | Різниця між ціною пропозиції (оптова ціна) та ціною продажу (роздрібна ціна). Дилери та маркет-мейкери заробляють гроші від спреду bid-ask. | ||||
| синій чіп запас | Фінансово міцний, якісний бізнес з довгим і стабільним записом заробітку і дивідендів. | ||||
| Рада директорів | Керівний орган корпорації або пайового фонду, обраний акціонерами, для нагляду за діяльністю організації. | ||||
| рейтинг облігацій | Літерний клас, який позначає якість інвестицій та присвоюється випуску облігацій призначеними рейтинговими агентствами. | ||||
| облігація | Оборотні довгострокові боргові цінні папери, що торгуються публічно, за допомогою яких емітент зобов'язується виплатити фіксовану суму відсотків протягом певного періоду часу та погасити фіксовану суму основного боргу в кінці строку погашення. Також відомий як інвестиції з фіксованим доходом або боргове фінансування. | ||||
| балансова вартість | Розмір акціонерного капіталу в фірмі. Дорівнює сумі активів фірми за вирахуванням зобов'язань фірми та привілейованих акцій. | ||||
| брокер | Ліцензований професіонал, який консультує клієнтів з питань інвестицій у цінні папери та може керувати їх інвестиційними портфелями. Також відомий як зареєстрований представник або зареєстрований інвестиційний консультант | ||||
| міхур | Іноді ринкове явище, що складається з швидкого та ірраціонального зростання цін, як правило, з подальшим крахом. Також відомий як манія. | ||||
| бик | У світі інвестицій бик - це той, хто вірить, що певний ринок зросте. | ||||
| бізнес-цикл | Цикл зростання і спаду виробництва і споживання товарів і послуг. | ||||
| бізнес-ризик | Ризик провалу конкретного бізнесу. | ||||
| купити і утримувати | Інвестиційна стратегія, яка наголошує на використанні фундаментального аналізу для виявлення високоякісних компаній з хорошими перспективами зростання та потенціалом дивідендів за розумними цінами та їх проведення в довгостроковій перспективі. Іноді називають ціннісним інвестуванням. | ||||
| купівля на маржу | Практика запозичення грошей у вашої брокерської фірми для придбання цінних паперів, що дозволяє інвестору збільшити свої прибутки, а також можливість збільшення своїх збитків. (Pst. Не робіть цього. Це небезпечно. Ну, можливо, після багатьох років розсудливого інвестування, і вам потрібні гроші на короткостроковий термін, ви можете позичити у себе на короткостроковий термін замість того, щоб продавати свої інвестиції, а потім купувати інвестиції назад.) | ||||
| колл опціон контракт | Цінний папір, який дає власнику право купити певну суму базового фінансового активу за вказаною ціною протягом певного періоду часу. (Увага! Обережно! Тримайтеся подалі від цих речей. Це азартна гра, чиста і проста.) Також відомий як опція виклику або виклик. | ||||
| дзвінок преміум | Положення, яке визначає, чи і за яких обставин емітент облігацій може вийти на пенсію, тобто передоплату, облігацію до дати її погашення. | ||||
| капкапкапінги | (1) Абревіатура для капітальних витрат. (2) Безпечний спосіб справити враження на своїх друзів та членів сім'ї, щоб усі знали, що ви поінформований інвестор. Концерт як інвестиційний пандит може навіть бути у вашому майбутньому, якщо ви рясно використовуєте капітальні витрати. | ||||
| капітал | Різні форми багатства, грошових коштів та інших ресурсів, включаючи людські ресурси, що використовуються у виробництві товарів та послуг. | ||||
| підвищення капіталу | Інвестиційна стратегія, яка концентрується на підвищенні вартості інвестицій, як правило, але не обмежуючись приділяючи пильну увагу зростанню прибутку. | ||||
| Модель ціноутворення капітальних активів (CAPM) | (1) Модель, яка описує взаємозв'язок ризику та очікуваної віддачі. (2) Не дуже корисна система, яка, коли хтось згадує під час коктейльної вечірки, дасть іншим знати, що відповідна особа взяла інвестиційний клас, відмінний від BUS-123, Вступ до інвестицій. | ||||
| приріст капіталу | Прибуток від продажу інвестиції, коли виручка від продажу перевищує ціну покупки. | ||||
| втрата капіталу | Збиток від продажу інвестиції, коли ціна покупки була більшою за виручку від продажу. | ||||
| капіталізм | Економічна система, заснована на приватній власності на засоби виробництва та їх експлуатації з метою отримання прибутку. | ||||
| звіт про рух грошових коштів | Фінансовий підсумок грошового потоку фірми та інших подій, які спричинили зміни в грошовому становищі компанії, як правило, щоквартально та щорічно. Також відомий як звіт про рух грошових коштів | ||||
| Депозитний сертифікат (CD) | Короткострокові накопичувальні інструменти, в яких кошти повинні залишатися на депозиті протягом певного терміну. Зазвичай існує штраф за дострокове зняття коштів. | ||||
| Чиказька біржа опціонів (CBOE) | Найбільша біржа опціонів США. CBOE пропонує опціони на понад 2200 компаній, 22 фондові індекси та 140 біржових фондів. (Pst. Тримайтеся подалі від варіантів! Вас попередили!) | ||||
| закритий ПІФ | Тип інвестиційної компанії, яка працює з фіксованою кількістю акцій в обігу. Акції купуються і продаються на біржах цінних паперів. | ||||
| Заставне іпотечне зобов'язання (CMO) | Тип облігацій, який містить пул іпотечних кредитів, об'єднаних разом і продається як інвестиція. Інвесторам передаються відсотки по іпотеці та основні платежі. | ||||
| предмети колекціонування | Товар цінності, куплений, зібраний та проданий фізичними особами та дилерами. | ||||
| комерційний папір | Короткострокові, незабезпечені векселі (IOU), випущені корпораціями з дуже високим кредитним становищем, зазвичай випускаються номіналами в 100 000 доларів США та утримуються інституційними інвесторами, такими як пайові фонди, компанії зі страхування життя та пенсійні фонди. | ||||
| комісій | Сума грошей, виплачена агенту в комерційній транзакції, як правило, заявлена сума в доларах встановленого відсотка від вартості, що бере участь, або встановлена сума в доларах за транзакцію. | ||||
| складання | Зростаюча вартість інвестицій за рахунок інвестиційної винагороди грошових потоків або приросту капіталу або обох. Це протилежність дисконтування. | ||||
| протилежний | (1) Стратегія інвестування в транспортні засоби, які чомусь виходять на користь ринку. (2) Інвестор, який дотримується протилежної стратегії. | ||||
| перетворення привілей | Що стосується конвертованих цінних паперів, привілей конверсії дозволяє гібридному інвестору цінних паперів конвертувати свій гібридний цінний папір у звичайні акції відповідної компанії. Прикладами були конвертовані облігації та конвертовані привілейовані Цей термін також використовується в галузі страхування життя стосовно полісів страхування життя. | ||||
| цінність конверсії | Вказівка на те, чим би торгувався конвертований випуск, якби його ціна продавалася на основі відповідної загальної ціни фондового ринку. | ||||
| конвертована облігація | Облігація, яку можна обміняти на заявлену кількість акцій простих акцій відповідної компанії. | ||||
| конвертовані привілейовані акції | Привілейовані акції, які можуть бути обмінені на заявлену кількість акцій простих акцій відповідної компанії. | ||||
| кабріолет безпеки | Будь-який цінний папір, який можна обміняти на встановлену кількість простих акцій відповідної компанії. Приклади включають конвертовані облігації та конвертовані привілейовані | ||||
| корпоративний папір | Короткострокові, низькоризикові, незабезпечені векселі (IOU), випущені корпораціями з дуже високим кредитним становищем. Зазвичай продається номіналом 100 000 доларів. | ||||
| корпорація | Юридична структура, яка дозволяє компанії або групі людей виступати в якості єдиного суб'єкта. | ||||
| співвідношення | Тенденція повернення двох активів рухатися разом. | ||||
| купонна ставка | Особливість облігації, яка визначає розмір річного процентного доходу, виражається у вигляді процентної ставки. Термін походить з того часу, коли облігації мали купони, прикріплені до них. Інвестор надіслав купон, коли виплачувався піврічний відсоток, а емітент облігацій надсилає інвестору чек. Також відомий як купонна прибутковість, номінальна ставка або номінальна прибутковість. | ||||
| криті варіанти | Опціонна угода, в якій продавець опціону має позицію навпроти своєї позиції опціонів. Вони таким чином захищені від великих втрат. (Не робіть цього! Не грайте в азартні ігри з варіантами!) | ||||
| крах | Раптове і різке зниження цін на конкретному ринку, часто викликає панічні продажі і побоювання кінця світу. Швидше за все, інвестор зазнає принаймні одного і, ймовірно, більше аварій у своєму житті. (Тримайте довгострокову перспективу і не панікуйте!) Також відомий як крах ринку. | ||||
| кредитне агентство | Комерційна компанія, яка досліджує, компілює та публікує кредитні рейтинги публічно торгуваних корпорацій. | ||||
| кредитний рейтинг | Рейтинг, присвоєний кредитним агентством компанії, призначений для вимірювання ймовірності невиконання компанією своїх боргових зобов'язань. | ||||
| криптовалюта | (1) Цифрова валюта, в якій транзакції підтримуються децентралізованим алгоритмом, розподіленим по декількох комп'ютерних системах. (2) Відмінний спосіб для шахраїв спробувати ухилитися від закону. (3) Сучасна схема Понці, заснована на чистих спекуляціях і призначена для відокремлення лохів від своїх грошей. Також відомий як клеповалюта. | ||||
| накопичувальні привілейовані акції | Привілейовані акції, дивіденди яких, якщо вони пропущені в будь-якому конкретному році, як кажуть, мають «заборгованість» і повинні бути виплачені до виплати будь-яких інших дивідендів. | ||||
| валютні ф'ючерсні контракти | Забезпечення, яке є договором між фізичними особами, що дозволяє в майбутньому обмінювати одну валюту на іншу валюту за заданою ціною. (Тримайтеся далеко, далеко від ф'ючерсів у будь-якій формі!) | ||||
| валютний ризик | Ризик, пов'язаний зі зміною вартості іноземного активу, що утримується інвестором через коливання обмінного курсу між іноземною валютою інвестиції та внутрішньою валютою інвестора. Також відомий як валютний ризик. | ||||
| коефіцієнт струму | Процентна ставка та сума поточного доходу облігація забезпечує відносно його ринкової ціни. Також відомий як поточна ставка. | ||||
| поточна дохідність | Процентна ставка та сума поточного доходу облігація забезпечує відносно його ринкової ціни. Також відомий як поточна ставка. | ||||
| циклічний запас | Компанії, чиї доходи і загальні показники ринку тісно пов'язані із загальним станом економіки. Приклади включають автомобільні та основні матеріали компанії. | ||||
| дата запису | Дата, коли інвестор повинен бути зареєстрованим акціонером фірми, щоб мати право на отримання дивідендів. | ||||
| дилерів | Трейдери, які «роблять ринки», пропонуючи купувати та продавати певні цінні папери за заявленими цінами з власних запасів. Також відомий як маркет-мейкери. | ||||
| смерть хрест | Ще один сумнівний технічний показник, який стверджує, що коли короткострокова ковзна середня перетинається нижче довгострокової ковзної середньої, настав час продати цінні папери. (Pst. Зазвичай пізно.) Побачити золотий хрест. | ||||
| боргу | Незабезпечені корпоративні облігації, забезпечені лише повною вірою та кредитом корпорації-емітента. | ||||
| боргове фінансування | Оборотні довгострокові боргові цінні папери, що торгуються публічно, за допомогою яких емітент зобов'язується виплатити фіксовану суму відсотків протягом певного періоду часу та погасити фіксовану суму основного боргу в кінці строку погашення. Також відомий як облігації або цінні папери з фіксованим доходом. | ||||
| співвідношення боргу до власного капіталу | Показник фінансового важеля компанії, розрахований шляхом поділу довгострокового боргу на власний капітал акціонерів. Він вказує, яку частку власного капіталу та боргу компанія використовує для фінансування своїх активів. | ||||
| ризик дефолту | Ризик того, що суб'єкт господарювання не зможе здійснити необхідні відсотки та основні платежі. | ||||
| оборонний запас | Компанії, які, як правило, тримають свої власні, і навіть добре справляються, коли економіка починає падати. Приклади включають споживчі товари та харчові компанії. | ||||
| депресія | Тривалий період депресивної господарської діяльності, що призводить до сильних позбавлень. На відміну від рецесії, яка визначається як півроку економічного спаду, не існує загальноприйнятого визначення депресії. | ||||
| похідне | Безпека, яка отримує свою вартість від базової цінної папери або активу, як правило, дуже спекулятивної. Приклад включає опціонні контракти та ф'ючерсні контракти. (Тримайтеся подалі від похідних! Я маю на увазі це. Вони є зброєю масового фінансового знищення.) | ||||
| бажана норма прибутку | Норма прибутковості, яка використовується для обчислення теперішньої вартості майбутнього потоку грошових потоків. (Ах, вивчіть главу 4 ретельно. Ви не можете залишити наш клас, не знаючи, як це зробити. Це не так важко, як тільки ви зробили це кілька разів. Все, що вам потрібно, це калькулятор 99¢ та таблиця поточної вартості з глави 4!) Також відомий як необхідна норма прибутковості, очікувана норма прибутку та ставка дисконтування. | ||||
| ринок, що розвивається | Економіка нації, яка працює над тим, щоб стати більш індустріалізованою та розвиненою. Також відомий як ринок, що розвивається. | ||||
| розведення | Розведення акцій відбувається, коли компанія випускає додаткові акції акцій. Це зменшує пропорційну власність існуючим акціонерам. | ||||
| Директор | Член Ради директорів, обраний акціонерами, для нагляду за діяльністю корпорації чи іншого типу організації, такої як неприбуткова організація. | ||||
| дисконтна облігація | Дисконтна облігація - це облігація, яка продається за меншу, ніж її номінальна вартість. | ||||
| знижка метод | Спосіб заробітку відсотків на цінний папір шляхом придбання його за ціною нижче його вартості викупу. Різниця - це зароблені відсотки і відсотки «нараховуються» на інвестицію, коли цінний папір наближається до дати погашення. Приклади включають казначейські векселі та комерційний папір. | ||||
| дисконтна ставка | Норма прибутковості, яка використовується для обчислення теперішньої вартості майбутнього потоку грошових потоків. (Ах, вивчіть главу 4 ретельно. Ви не можете залишити наш клас, не знаючи, як це зробити. Це не так важко, як тільки ви зробили це кілька разів. Все, що вам потрібно, це калькулятор 99¢ та таблиця поточної вартості з глави 4!) Також відомий як необхідна норма прибутку, очікувана норма прибутку та бажана норма прибутку. | ||||
| знижках | Дуже невдале слово, яке ми використовуємо для опису процесу обчислення теперішньої вартості майбутнього потоку грошових потоків від інвестиції. Це протилежність компаундирования. | ||||
| дата розповсюдження | Дата, коли компанія виплачує дивіденди своїм акціонерам, як правило, через кілька тижнів після дати запису. | ||||
| диверсифікації | Процес розподілу ваших інвестицій по ряду активів та класів активів, щоб усунути деякі, але не всі, ризики інвестування. | ||||
| дивідендів | Необов'язковий розподіл доходів акціонерам, як правило, виплачується щоквартально в США та інших країнах, які свого часу були пов'язані з Британською імперією. | ||||
| коефіцієнт виплати дивідендів | Міра, виражена у відсотках від того, скільки прибутку компанії виплачується акціонерам у вигляді дивідендів. Також відомий як коефіцієнт виплат. | ||||
| План реінвестування дивідендів (DRIP) | План, в якому акціонери мають грошові дивіденди, автоматично реінвестуються в додаткові акції звичайних акцій фірми. | ||||
| дивіденди на акцію | Міра, яка пов'язує дивіденди з ціною акцій і ставить дивіденди акцій на відносній (процентній) основі, а не на абсолютній (доларовій) основі. | ||||
| усереднення вартості долара | Система купівлі інвестицій через рівні проміжки часу з фіксованою сумою в доларах. Також відомий як автоматичний інвестиційний план та систематичний інвестиційний план. | ||||
| вітчизняного | Інвестиції, що базується в Сполучених Штатах. | ||||
| Промислове середнє значення Доу-Джонса | Середній фондовий ринок складався з 30 високоякісних акцій, відібраних за загальною ринковою вартістю та широкою державною власністю і, як вважають, відображають загальну ринкову активність. Також відомий як Dow і DJIA. | ||||
| Dow Jones США Завершення Загальний індекс фондового ринку | Популярний індекс фондового ринку призначений для вимірювання ефективності компаній із середньою капіталізацією та невеликою капіталізацією у Сполучених Штатах. Раніше відомий як Wilshire 4500. (Якщо ви пам'ятаєте те саме, ви краща людина, ніж я. Я до сих пір називаю це Вілшир 4500.) | ||||
| Загальний індекс фондового ринку США Dow Jones | Індекс фондового ринку призначений для відстеження показників загального фондового ринку США, включаючи компанії з великою капіталізацією, середньою капіталізацією та малою капіталізацією. Раніше відомий як Wilshire 5000. | ||||
| Теорія Доу | Теорія технічного аналізу, яка спочатку була запропонована Чарльзом Доу, одним із співзасновників журналу Wall Street Journal та Dow Jones Industry Average. Якщо хтось може мені пояснити, будь ласка, зв'яжіться зі мною. Я думаю, це говорить про те, що ринок буде йти вгору і вниз. | ||||
| коефіцієнт зворотного захоплення | Статистичний показник минулих показників грошового менеджера, коли ціни активів падають. Див. Коефіцієнт захоплення вгору. | ||||
| тривалість | Міра чутливості ціни облігацій до змін процентних ставок та прибутковості облігацій, що охоплює як ціну, так і ризик реінвестування. | ||||
| Прибуток на акцію (EPS) | Чистий дохід компанії ділиться на кількість акцій, що знаходяться в обігу. Дуже і популярна важлива статистика. | ||||
| освітній ощадний рахунок | Оподатковуваний інвестиційний рахунок, який пропонує звільнений від оподаткування заробіток для кваліфікованих освітніх витрат. | ||||
| Ефективна теорія ринку | Теорія про те, що на ефективному ринку цінні папери будуть відображати всю можливу інформацію швидко і точно, а ціни на цінні папери будуть коригуватися швидко і точно. Ретельно розвінчаний лауреатом Нобелівської премії Даніелем Канеманом у своїй книзі «Мислення швидко і повільно». | ||||
| ринок, що розвивається | Економіка нації, яка працює над тим, щоб стати більш індустріалізованою та розвиненою. Також відомий як ринок, що розвивається. | ||||
| Екологічне управління та соціальне управління (ESG) | Складна суміш трьох розрізнених аспектів діяльності та поведінки корпорації. Як правило, мета полягає в тому, щоб виміряти, якою мірою корпорація працює над всеосяжною метою планетарної стійкості. | ||||
| власний капітал | Інвестиція, яка представляє собою право власності та популярний термін для інвестиції в акції. | ||||
| дохід від власного капіталу | Стратегія інвестування акцій, яка підкреслює дивіденди над збільшенням капіталу. | ||||
| обмінний курс | Курс, за яким буде обмінюватися одна валюта на іншу. | ||||
| валютний ризик | Ризик, пов'язаний зі зміною вартості іноземного активу, що утримується інвестором через коливання обмінного курсу між іноземною валютою інвестиції та внутрішньою валютою інвестора. Також відомий як валютний ризик. | ||||
| Біржовий фонд (ETF) | Відкритий пайовий фонд, який торгує як котирується цінний папір на фондовій біржі, подібний до закритого пайового фонду. | ||||
| дата екс-дивідендів | Дата, після якої акції почнуть торгувати без майбутніх дивідендів. Це за два дні до дати запису. | ||||
| ціна вправи | Узгоджена договірна ціна між покупцем опціону і продавцем опціону. Також відомий як ціна страйку. | ||||
| очікувана норма прибутковості | Норма прибутковості, яка використовується для обчислення теперішньої вартості майбутнього потоку грошових потоків. (Ах, вивчіть главу 4 ретельно. Ви не можете залишити наш клас, не знаючи, як це зробити. Це не так важко, як тільки ви зробили це кілька разів. Все, що вам потрібно, це калькулятор 99¢ та таблиця поточної вартості з глави 4!) Також відомий як необхідна норма прибутковості, бажана норма прибутку та ставка дисконтування. | ||||
| термін придатності | Дата закінчення терміну дії опціонного контракту або ф'ючерсного контракту. | ||||
| номінал | Іменоване значення цінного паперу. Що стосується облігацій, то сума, яка буде погашена після погашення. Також відомий як номінальна вартість. | ||||
| Фенні Мей | Популярне прізвисько для Федеральної національної іпотечної асоціації, комерційної корпорації, спонсорованої урядом Сполучених Штатів, якій доручено допомогти збільшити володіння будинком, зробивши іпотеку більш доступною. | ||||
| Федеральні агентські облігації | Боргові цінні папери, випущені агентствами або корпораціями, що спонсоруються федеральним урядом з метою просування суспільних інтересів. | ||||
| Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) | Федеральному агентству було доручено страхувати вклади вкладників у банках Сполучених Штатів. | ||||
| Ставка федеральних фондів | Процентна ставка, яку банки стягують один з одним для позики грошей. Ця ставка встановлюється банківською системою Федеральної резервної системи. | ||||
| Банківська система Федеральної резервної системи | Центральна банківська система США, відповідальна за адміністрування грошово-кредитної політики та встановлення короткострокових процентних ставок. У народі називають ФРС. | ||||
| фінансові ф'ючерсні контракти | Забезпечення, яке є договором між фізичними особами, який дозволяє купувати або продавати фінансовий актив за заданою ціною в майбутньому. (Увага! Небезпека! Це не для типового індивідуального роздрібного інвестора! Тримайтеся подалі!) | ||||
| фінансовий посередник | Установа, яка виступає посередником між фізичними особами та організаціями для полегшення торгових та інвестиційних операцій. Приклади включають банки, кредитні спілки та пайові фонди. | ||||
| фінансові важелі | Використання позикових грошей для підвищення прибутковості фінансової інвестиції. (Обережно! Ця техніка може збільшити ваші прибутки, але також може збільшити ваші втрати.) | ||||
| фінансовий ризик | Можливість втрати грошей при інвестуванні. | ||||
| фіскальна політика | Інструменти, доступні Конгресу США та іншим урядам для впливу та сприяння економічній діяльності. Дивіться монетарну політику. | ||||
| забезпечення з фіксованим доходом | Оборотні довгострокові боргові цінні папери, що торгуються публічно, за допомогою яких емітент зобов'язується виплатити фіксовану суму відсотків протягом певного періоду часу та погасити фіксовану суму основного боргу в кінці строку погашення. Також відомий як облігації та боргове фінансування. | ||||
| іноземні | Інвестиції, що базуються за межами Сполучених Штатів. Також відомий як міжнародний і зарубіжний. | ||||
| форекс | Світовий ринок для торгівлі валютами, як для негайних транзакцій (спотовий ринок), так і для майбутніх операцій (ринки форвардних і ф'ючерсних контрактів). Дуже небезпечно! Якщо ви не любите втрачати гроші в казино, наприклад, тримайтеся подалі від цього місця! | ||||
| четвертий ринок | Приватні електронні торгові мережі, які автоматично відповідають замовленням на купівлю та продаж, які клієнти розміщують в електронному вигляді, призначені для обходу традиційних бірж цінних паперів. Приклади включають BATS і NYSE Arca. Також відомий як мережі електронних комунікацій (ECN). | ||||
| Фредді Мак | Популярна назва для Федеральної іпотечної корпорації житлового кредиту, комерційної корпорації, спонсорованої урядом Сполучених Штатів, яким доручено допомогти збільшити домоволодіння, зробивши іпотеку більш доступною. | ||||
| фундаментальний аналіз | Процес вивчення бухгалтерської звітності фірми та іншої фінансово-економічної інформації для оцінки економічної вартості акцій компанії. | ||||
| майбутня цінність | Очікувана вартість інвестиції десь у майбутньому враховує очікувану норму прибутку. Це протилежність теперішньої вартості. | ||||
| ф'ючерсний контракт | Забезпечення, яке є договором між фізичними особами, який дозволяє купувати або продавати товар або фінансовий актив за заданою ціною в майбутньому. Також відомий як ф'ючерси. (Не торгуйте ф'ючерсами! Вони радіоактивні, і ви можете втратити тонну грошей дуже швидко. Щоб вкрасти у Nike, просто не робіть цього!) | ||||
| ціна ф'ючерсів | Узгоджена ціна того, що товар або фінансовий актив буде куплений і проданий, коли термін погашення ф'ючерсного контракту. | ||||
| Облігація загальних зобов'язань (GO) | Муніципальні облігації, забезпечені повною вірою, кредитом та податковою владою емітента. | ||||
| Джінні Мей | Популярна назва урядової національної іпотечної асоціації, урядової корпорації Федерального уряду Сполучених Штатів у Департаменті житлового будівництва та міського розвитку, присвячена сприянню збільшенню володіння будинком. | ||||
| глобальний | Інвестиція, яка базується в будь-якій точці світу. | ||||
| золотий хрест | Ще один сумнівний технічний показник, який стверджує, що коли короткострокова ковзна середня перетинає більш довгострокову ковзну середню, прийшов час придбати цінний папір. (Pst. Зазвичай пізно.) Див. Хрест смерті. | ||||
| Теорія великого дурня | Віра в те, що існує Великий Дурень, який придбає актив більше, ніж я заплатив за нього. Зазвичай використовується короткостроковими трейдерами, які не стосуються базової оцінки активу. Не рекомендується для розсудливих, довгострокових інвесторів, таких як ви. | ||||
| Валовий внутрішній продукт (ВВП) | Міра всіх товарів і послуг, вироблених економікою. | ||||
| валова маржа | Норма прибутку, що отримується від валового прибутку. | ||||
| зростання | Інвестиційна стратегія, яка підкреслює приріст капіталу над дивідендами, як правило, інвестуючи в компанії, які агресивно збільшують свої прибутки. | ||||
| зростання і дохід | Інвестиційна стратегія, яка підкреслює як зростання прибутку, так і дивідендів. | ||||
| зростання запасу | Компанія, яка переживає високі темпи зростання операцій і прибутку. | ||||
| голова і плече графіки візерунок | Найбільш сумнозвісний технічний аналіз графіків шаблону. Вони кажуть мені, що це повинно бути погано, але вам доведеться вирішити для себе, добре це чи погано. | ||||
| оздоровчий ощадний рахунок (HSA) | Тип кваліфікованого інвестиційного рахунку, який дозволяє фізичній особі накопичувати звільнені від оподаткування грошові кошти, які можуть бути використані для медичних витрат. | ||||
| хеджування | Процес займання позиції, протилежної існуючій позиції в базовій цінній папері, часто використовується в цінних паперах з високим ризиком, таких як опціони та майбутні контракти. | ||||
| високоприбуткові облігації | Облігації з високим ризиком від корпорації або муніципалітету, який має низький кредитний рейтинг, але зазвичай платить високий дохід. Також відомий як сміттєвий зв'язок. | ||||
| гібридна безпека | Інвестиція, призначена для забезпечення стабільності інвестицій з фіксованим доходом, таких як облігації, з можливістю зростання капіталу інвестицій в акціонерний капітал, таких як акції. | ||||
| гіпотетична ілюстрація | Приклад минулої віддачі інвестицій з великою кількістю застережень про те, як минулі прибутки не є гарантією майбутніх результатів та інших юридичних джамбо. Також відомий як ілюстрація. | ||||
| дохід | Грошові кошти, отримані від інвестиції. Приклади включають відсотки, дивіденди та орендну плату. | ||||
| дохід облігація | Незабезпечена корпоративна облігація, яка вимагає виплати відсотків тільки після отримання певної суми доходу. | ||||
| довідка про доходи | Фінансовий підсумок операційних результатів фірми за вказаний період часу, як правило, щоквартально і щорічно. | ||||
| дохід запас | Інвестиції в акції з довгими та стійкими записами виплати дивідендів вище середнього. Прикладами можуть служити комунальні послуги та банки. | ||||
| відступ | Контракт, який визначає умови між емітентом облігацій та інвесторами облігацій. Також відомий як трастовий протез. | ||||
| індекс фонд | Взаємний фонд, який купує та тримає портфель акцій або облігацій, еквівалентних тим, що знаходяться в конкретному ринковому індексі. Така стратегія називається пасивним управлінням грошима. | ||||
| Індивідуальний пенсійний рахунок (IRA) | Оподатковуваний інвестиційний рахунок, призначений для накопичення пенсійних коштів для заробітних плат. Справжнє ім'я - Індивідуальний пенсійний домовленість, але лише IRS використовує цей термін. | ||||
| інфляційний ризик | Ризик інвестиції не встигне за інфляцією, тим самим знижуючи купівельну спроможність інвестора. Також відомий як ризик купівельної спроможності. | ||||
| індексуються інфляцією | Безпека, яка обіцяє відповідати або перевершити рівень інфляції. | ||||
| Первинне публічне розміщення (IPO) | (1) Перший публічний продаж акцій компанії. (2) Це, ймовірно, завищена. (3) Тільки уявний прибуток. (4) Можливість отримання прибутку інсайдерів. Визначення 2 по 4 люб'язно надано Бенджаміном Гремом з його знакової книги «Інтелектуальний інвестор». | ||||
| інсайдерська інформація | Будь-яка важлива інформація про публічно торгувану компанію, яка ще не оприлюднена за допомогою належних регульованих процедур. Торгівля інсайдерською інформацією є незаконною, але, як вважають, широко поширена. Юридичним терміном є суттєва непублічна інформація. | ||||
| зацікавлення | Оплата від позичальника інвестору в обмін на користування позиковими грошима. | ||||
| процентний ризик | Ризик того, що зміна процентних ставок негативно вплине на інвестиції з фіксованим доходом, такі як облігації. При зростанні процентних ставок ціни на облігації падають. | ||||
| проміжно-строковий | В інвестиційній галузі середньострокові часові рамки для роздрібних інвесторів, як правило, вважаються від двох до п'яти років. | ||||
| Внутрішня норма прибутковості (IRR) | Популярний метод розрахунку рентабельності інвестицій, враховуючи прогнозовану серію грошових відтоків та надходжень. | ||||
| міжнародний | Інвестиції, що базуються за межами Сполучених Штатів. Також відомий як іноземний і зарубіжний. | ||||
| внутрішня цінність | Базова або притаманна вартість запасу, визначена за допомогою аналізу безпеки. | ||||
| оборотність запасів | Міра того, наскільки ефективно компанія управляє своїми запасами. | ||||
| інвестиції | Будь-який транспортний засіб, в який можна розмістити ресурси з розрахунком, що він принесе позитивний дохід, або що його вартість буде збережена або збільшена, або обидва. | ||||
| інвестиційний банк | Фінансова установа, яка займається полегшенням процесу ініціювання первинної публічної пропозиції для компанії. Також бере участь у залученні інвестицій з фіксованим доходом, таких як облігації, на публічні ринки від імені корпорацій та державних установ. | ||||
| сміттєвий бонд | Облігації з високим ризиком від корпорації або муніципалітету, який має низький кредитний рейтинг, але зазвичай платить високий дохід. Також відомий як високоприбуткові облігації. | ||||
| Кеог | Тип кваліфікованого пенсійного рахунку, який використовується малим бізнесом. | ||||
| великий ковпачок | Корпорація, ринкова вартість якої перевищує 10 мільярдів доларів США. Останнім часом деякі в галузі просувають ідею, що ринкова вартість компанії повинна становити щонайменше 15 мільярдів доларів США, щоб вважатися великою капіталізацією. | ||||
| важелі | Використання позикових грошових коштів для фінансування інвестицій. Кредитне плече може збільшити прибуток інвестора, але також несе можливість збільшення їх втрат. | ||||
| спосіб життя пайовий фонд | Пайовий фонд, призначений для автоматичного розподілу належної суміші інвестицій, враховуючи очікуваний рік виходу на пенсію індивіда. З наближенням року виходу на пенсію ПІФ стане більш консервативним. Також відомий як пенсійний фонд і цільової дати фонд. | ||||
| ліміт замовлення | Угода з безпекою, яка буде виконана лише за певною ціною або краще. Інвестор ризикує, що угода ніколи не буде виконана, якщо вказана ціна ніколи не буде досягнута. | ||||
| обмежена відповідальність | Важливий аспект корпорацій та інших юридичних осіб, який стверджує, що збитки обмежуються обсягом вкладених ресурсів. Таким чином, акціонери несуть відповідальність лише за інвестиції і нічого більше. | ||||
| Корпорація з обмеженою відповідальністю (ТОВ) | Юридична особа підприємницької діяльності, яка обмежує відповідальність власників і захищає їх особисті активи. | ||||
| ліквідності | Аспект інвестиції, який стосується її простоти або складності перетворення інвестицій у готівку. Прикладами ліквідних інвестицій є акції, облігації та пайові фонди. Прикладами неліквідних інвестицій є нерухомість, мистецтво та предмети колекціонування. | ||||
| навантаження фонд | Пайовий фонд, який стягує комісію при купівлі акцій. | ||||
| довга позиція | Угода, при якій інвестори купують цінні папери в надії, що вони збільшаться в вартості і можуть бути продані пізніше з метою отримання прибутку. Купуйте низько, продавайте високо. | ||||
| довгостроковий | В інвестиційній галузі довгостроковими часовими рамками для роздрібних інвесторів зазвичай вважають п'ять років або більше. | ||||
| підтримуюча маржа | Абсолютна мінімальна сума маржі (власного капіталу), яку інвестор повинен постійно підтримувати на маржинальному акаунті. На момент написання статті не може бути менше 25%. | ||||
| манія | Іноді ринкове явище, що складається з швидкого та ірраціонального зростання цін, як правило, з подальшим крахом. Також відомий як міхур. | ||||
| маржа | Частина вартості інвестиції, яка не запозичена при використанні кредитного плеча для придбання цінних паперів. Сума власного капіталу, заявлена у відсотках до інвестиції. | ||||
| маржинальний рахунок | Брокерський рахунок, на якому при дотриманні лімітів цінні папери можна купувати і продавати в кредит. Інвестор буде позичати гроші у брокерської фірми для придбання цінних паперів. Таке використання позикових грошей для придбання цінних паперів називається важелем і може збільшити прибуток інвестору, але також має можливість збільшити збитки. Дуже ризиковано! | ||||
| маржинальний дзвінок | Повідомлення про необхідність довести власний капітал рахунку, маржа якого нижче рівня підтримки до початкового рівня маржі або мати достатню кількість маржинальних активів, проданих для досягнення цього стандарту. «Ніколи не зустрічайте маржинальний дзвінок!» - Стара Уолл-стріт приказка | ||||
| маржинальна вимога | Мінімальна сума власного капіталу, яка повинна бути власними коштами маржинального інвестора, в даний час встановлена Радою Федеральної резервної системи в 50%. Також відомий як початкова маржа. | ||||
| гранична ставка податку | Процентна ставка податку на наступний долар від отриманого доходу. Погано вивчена, але важлива статистика при аналізі та плануванні особистих фінансів для цілей оподаткування. | ||||
| ринковий порядок | Угода з безпекою, яка прагне виконати замовлення за найкращою ціною, доступною на даний момент. Зазвичай ринкові замовлення виконуються в мікросекундах. | ||||
| ринковий ризик | Ризик збитків, що виникають внаслідок руху цін на конкретному ринку. (Тримайте довгострокову перспективу, шановні читачі.) | ||||
| ринкові терміни | Сумнівна стратегія спроби передбачити короткострокову поведінку того чи іншого ринку. «Не намагайтеся купувати внизу і продавати вгорі. Це не може бути зроблено, крім брехунів». - Бернард Барух. | ||||
| Теорія портфеля Марковиця | Ще одна теорія про переваги диверсифікації, яка вразить ваших друзів і вплине на людей, коли ви згадуєте про це на коктейльній вечірці. Ви насправді не повинні розуміти його або використовувати його. (Просто пам'ятайте важливу частину: диверсифікація - це добре.) | ||||
| термін погашення | Дата, на яку дозріває цінний папір, такий як облігація. | ||||
| мега-кап запас | Будь-яка компанія з великою капіталізацією з ринковою оцінкою понад 100 мільярдів доларів США. Останнім часом деякі в галузі використовують 200 мільярдів доларів США як поріг. | ||||
| мікро-ковпачок запас | Будь-яка компанія з невеликою капіталізацією з ринковою оцінкою нижче 100 мільйонів доларів США. Останнім часом деякі в галузі використовують 300 мільйонів доларів США як поріг. | ||||
| запас середньої кришки | Будь-яка компанія з ринковою оцінкою від 2 до 10 мільярдів доларів США. Останнім часом деякі в галузі використовують від 5 до 6 мільярдів доларів США і 15 мільярдів доларів США в якості критеріїв. | ||||
| змішаний лот | Угода з акціями, яка включає кількість акцій більше 100, але не ділиться на 100. Дивіться круглий лот і непарний лот. | ||||
| імпульс торгівлі | Стратегія, яка виступає за короткострокову торгівлю, яка прагне скористатися поточним імпульсом конкретного ринку. Зазвичай використовується теорія Великого дурня. «Десь є Великий Дурень, який придбає цей актив за вищою ціною, ніж я заплатив за нього». | ||||
| монетарна політика | Інструменти, доступні центральним банкам, таким як Федеральний резервний банк США, для впливу та сприяння економічному зростанню. Див. Фіскальну політику. | ||||
| гроші ринок рахунок | Короткостроковий інвестиційний рахунок у банку або кредитній спілці, подібний до пайового фонду грошового ринку, але несе поточну державну гарантію захисту до 250,000 доларів США. | ||||
| грошовий ринок ПІФ | Короткострокові інвестиції, які використовують гарантовані або дуже близькі до гарантованих короткострокових інструментів. Можливість втрати є незначною і, як правило, так само і віддача. «Місце, де можна припаркувати свої гроші». | ||||
| іпотечна облігація | Облігація, яка забезпечена іпотекою або іншими активами нерухомості. Облігація зазвичай «проходить через» відсотки та основні платежі інвестору іпотечних облігацій. | ||||
| ковзна середня | Сумнівний індикатор технічного аналізу, який обчислює середню ціну або рівень індексу, використовуючи фіксовану кількість цін або рівнів попередніх днів. Популярні періоди ковзних середніх - 10-денні, 50-денні та 200-денні. | ||||
| Всесвітній індекс MSCI | Глобальний індекс фондового ринку, призначений для вимірювання прибутковості компаній, що базуються по всьому світу. Прийшов на зміну світовому індексу MSCI. | ||||
| Всесвітній індекс MSCI для всіх країн колишнього США | Міжнародний індекс фондового ринку, призначений для вимірювання прибутковості компаній, що базуються за межами США. Замінив індекс MSCI EAFE. | ||||
| Індекс MSCI ЄАФЕ | Традиційно міжнародний індекс фондового ринку призначений для вимірювання прибутковості компаній, що базуються за межами США. Був замінений MSCI All-Country World Index колишнього США. | ||||
| Світовий індекс MSCI | Традиційно світовий індекс фондового ринку призначений для вимірювання прибутковості компаній, що базуються по всьому світу. Був замінений MSCI Всесвітній індекс всієї країни. | ||||
| муніципальні облігації | Інвестиції з фіксованим доходом, які видаються муніципалітетами таких держав, округів, міст та інших політичних підрозділів. Процентні платежі з більшості муніципальних облігацій звільняються від федеральних податків на прибуток. | ||||
| пайовий фонд | Інвестиційна компанія, яка інвестує гроші своїх акціонерів у диверсифікований портфель цінних паперів. Інвестори зазвичай отримують професійне управління капіталом та миттєву широку диверсифікацію | ||||
| класи пайових фондів | Запаморочливий масив різних класів ПІФів з різними методами замочування своїх інвесторів, ооп! , ми маємо на увазі плату за їхні послуги. | ||||
| голий варіант | Опціонний контракт, який написаний на цінних паперах, які не належать або продаються коротко письменником. Також відомий як непокритий варіант. (Не робіть цього! Не грайте в азартні ігри з варіантами!) | ||||
| NASDAQ | Друга за величиною фондова біржа в Сполучених Штатах, відома своїм великим відсотком технологічних акцій, раніше Національна асоціація дилерів цінних паперів Автоматизована система котирування. | ||||
| Національна адміністрація кредитної спілки (NCUA) | Федеральне агентство доручено страхувати вклади вкладників в кредитних спілок Сполучених Штатів. | ||||
| Вартість чистих активів (NAV) | Базова вартість однієї частки в тому чи іншому ПІФі. | ||||
| маржа чистого прибутку | Норма прибутку, що отримується від заробітку після витрат і податків. | ||||
| чистий оборотний капітал | Абсолютна доларова міра ліквідності, обчислюється шляхом віднімання поточних зобов'язань з оборотних активів. | ||||
| Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) | Найбільша фондова біржа в США, створена в 1792 році. Також відомий як Велика дошка. | ||||
| NFT | Нинішня манія цибулини тюльпанів Хтось продасть вам графічне зображення, яке будь-який бажаючий може безкоштовно завантажити з інтернету. Звучить як хороша угода для мене! Повна назва - Незамінний токен. | ||||
| пайовий фонд без навантаження | Пайовий фонд, який не стягує комісію при купівлі акцій. | ||||
| номінальна ставка | Особливість облігації, яка визначає розмір річного процентного доходу, виражається у вигляді процентної ставки. Термін купона походить від того часу, коли облігації мали купони, прикріплені до них. Інвестор надіслав купон, коли виплачувався піврічний відсоток, а емітент облігацій надсилає інвестору чек. Також відомий як номінальна прибутковість, купонна ставка та купонна прибутковість. | ||||
| некумулятивні привілейовані акції | Привілейовані акції, дивіденди яких, якщо вони пропущені в будь-якому конкретному році, не потрібно виплачувати до виплати будь-яких інших дивідендів. | ||||
| некваліфікований рахунок | Тип інвестиційного рахунку, для якого всі прибутки від капіталу та доходи оподатковуються протягом року отримання виручки від приросту капіталу або доходу. Також відомий як звичайний рахунок та оподатковуваний рахунок. | ||||
| непарний лот | Акційна операція, яка передбачає кількість акцій менше 100. Дивіться круглу партію та змішану партію. | ||||
| відкритий інтерес | Кількість опціонів або ф'ючерсних контрактів, які торгуються на біржі в будь-який момент часу. (Я сказав вам, щоб триматися подалі від опціонів і майбутніх контрактів, чи не так?) | ||||
| Операції з відкритим ринком | Система, яка використовується центральними банками, такими як Федеральний резервний банк США, для впливу на короткострокові процентні ставки. | ||||
| відкрита інвестиційна компанія | Тип інвестиційної компанії, в якій інвестори купують акції та продають їх назад, сам пайовий фонд, без обмежень на кількість акцій, які фонд може випустити. | ||||
| маржа операційного прибутку | Норма прибутку, що отримується від операційного доходу компанії. | ||||
| опціон договір | цінний папір, який дає власнику право купити або продати певну суму базового фінансового активу за вказаною ціною протягом певного періоду часу. Також згадується просто як варіант. (Чисті азартні ігри та спекуляції! Тримайтеся далеко, далеко від них... якщо ви не любите їхати в Лас-Вегас і втрачати свої важко зароблені гроші.) | ||||
| варіант преміум | Належним терміном, але не популярним терміном для суми, яку платить або отримує від опціонного контракту, є опціон премія. Однак більшість людей просто називають це ціною опціону. | ||||
| за кордоном | Інвестиції, що базуються за межами Сполучених Штатів. Також відомий як міжнародний і зарубіжний. | ||||
| Безрецептурний ринок (позабіржовий) | Широко розкидана телекомунікаційна мережа, за допомогою якої здійснюються операції з непогашеними цінними паперами та меншими IPO. Приклади включають в себе позабіржова дошка оголошень і позабіржові ринки Група, в тому числі Pink Sheets. (Обережно! Ось де шахраї копійки запаси черепа в тіні. Тримайтеся подалі!) | ||||
| П/Е | Співвідношення ціни та прибутку є найбільш широко переглянутою статистикою фондового ринку! Обчислюється шляхом ділення ринкової ціни акції на прибуток компанії. Також обчислюється для фондового ринку або сегмента фондового ринку в цілому. Також скорочено, як PE. | ||||
| номінальна вартість | Іменоване значення цінного паперу. Що стосується облігацій, то сума, яка буде погашена після погашення. Також відомий як номінал. | ||||
| партнерство | Юридична особа, де дві або більше фізичних осіб згодні вести бізнес або іншу особу і частку в виручки. | ||||
| пасивне управління грошима | Інвестиційна стратегія, яка виступає за купівлю та утримання портфеля акцій або облігацій, еквівалентних тим, що знаходяться в конкретному ринковому індексі. | ||||
| коефіцієнт виплат | Міра, виражена у відсотках від того, скільки прибутку компанії виплачується акціонерам у вигляді дивідендів. Також відомий як коефіцієнт виплати дивідендів. | ||||
| Коефіцієнт PEG | Співвідношення ціни та прибутку до зростання. Взаємозв'язок співвідношення P/E компанії та темпів зростання їх прибутку. | ||||
| пенні акції | Акція від фіктивної корпорації, що базується в чиємусь гаражі в Айдахо чи Айові або одному з тих штатів, які починаються з літери I. Зазвичай зустрічається на позабіржовій дошці оголошень або OTC Markets Group, раніше Pink Sheets. Пенні акції не варто обговорювати в ввічливій компанії. І не думайте, що ви можете перемогти шахраїв у власній грі. Якщо ви Дону 't знати, хто patsy є як покерний стіл, patsy це ви | ||||
| точково-фігурна діаграма | Тип діаграми, що використовується в технічному аналізі. Показано, що використання точкових та фігурних діаграм для прогнозування короткострокових рухів цін краще, ніж виття в повний місяць у спекотні літні ночі, танцюючи голими навколо багаття, але не набагато краще. | ||||
| розподіл портфеля | Фантастичний термін для того, скільки ми повинні мати в акціях, скільки в облігаціях тощо Припускаючи, що ви не панікуєте, коли ринки падають, зберігайте переважну більшість ваших фінансових інвестицій в акції, коли ви молодші. Коли ви наближаєтесь до виходу на пенсію, почніть мігрувати свої фінансові інвестиції до облігацій та високоякісних акцій, що приносять дохід. Але не відмовляйтеся від акцій повністю! Господи willin', ви будете на пенсії протягом тривалого часу. | ||||
| дорогоцінні метали | Відносно рідкісні металеві елементи, деякі з високою економічною цінністю. Вони не платять ні відсотки, ні дивіденди, не ростуть ніяких доходів, не створюють нових продуктів, виходять на нові ринки і т.д. в дорогоцінних металах дуже багато чого не подобається. Вони виглядають круто, хоча. | ||||
| привілейовані акції | Фондові інвестиції, які мають попередню претензію, випереджаючи звичайні акції на доходи та активи фірми-емітента. Привілейовані акції, як правило, купуються для надійного потоку виплат дивідендів, які вони виробляють. Корпорації мають податкові переваги для володіння привілейованими акціями інших компаній. Отже, привілейовані акції, як правило, не є хорошим вибором для окремих роздрібних інвесторів. | ||||
| преміум облігація | Преміальна облігація - це облігація, яка продається більше, ніж її номінальна вартість. | ||||
| теперішня вартість | Поточна вартість інвестицій сьогодні від прогнозованих грошових потоків приросту капіталу або доходу або обох колись у майбутньому, враховуючи очікувану норму прибутку. Це протилежність майбутньої вартості. (Будь ласка, уважно вивчіть главу 4.) | ||||
| Співвідношення ціни та вартості | Співвідношення поточної ринкової ціни до балансової вартості на акцію. | ||||
| Співвідношення ціни до грошового потоку | Співвідношення поточної ринкової ціни до поточного грошового потоку компанії на акцію. | ||||
| Співвідношення ціни та прибутку | Співвідношення ціни та прибутку є найбільш широко переглянутою статистикою фондового ринку! Обчислюється шляхом ділення ринкової ціни акції на прибуток компанії. Також обчислюється для фондового ринку або сегмента фондового ринку в цілому. Зазвичай скорочено P/E/, а також скорочено як PE. | ||||
| Співвідношення ціни до продажу | Співвідношення поточної ринкової ціни до поточних продажів компанії за акцію. | ||||
| первинний ринок | Ринок, на якому нові випуски цінних паперів продаються громадськості за допомогою первинних публічних розміщень (IPO). | ||||
| головний | (1) Початкова інвестована сума. (2) Сума, повернута після погашення цінного паперу, як правило, інвестиція з фіксованим доходом, така як облігація. | ||||
| приватне розміщення | Інвестиція, яка продається безпосередньо акредитованим або досвідченим інвесторам і недоступна для роздрібної громадськості. | ||||
| професійне управління грошима | Інвестиційні професіонали, які керують інвестиціями для інших. Активно керовані пайові фонди наймають професійних грошових менеджерів для виявлення, дослідження, вибору та моніторингу акцій, облігацій та інших цінних паперів, які заповнюють ПІФ. | ||||
| ризик купівельної спроможності | Ризик інвестиції не встигне за інфляцією, тим самим зменшуючи купівельну спроможність інвестора. Також відомий як інфляційний ризик. | ||||
| поставте опціон контракт | Цінний папір, який дає власнику право продати певну суму базового фінансового активу за вказаною ціною протягом певного періоду часу. (Увага! Обережно! Тримайтеся подалі від цих речей. Це азартна гра, чиста і проста.) Також відомий як варіант покласти або просто як покласти. | ||||
| кваліфікований рахунок | Рахунок, який має певний вид податкових переваг, як зазначено в Податковому кодексі внутрішніх справ. Приклади включають пенсійні рахунки, освітні ощадні рахунки та медичні ощадні рахунки. Також відомий як податковий кваліфікований рахунок. | ||||
| швидке співвідношення | Міра здатності компанії виконувати свої короткострокові фінансові зобов'язання, навіть якщо їх запаси застарівають або іншим чином не можуть продати. Також відомий як співвідношення кислотного тесту. | ||||
| Теорія випадкових прогулянок | Теорія, що рух цін на акції є непередбачуваними в короткостроковій перспективі. | ||||
| норма прибутковості | Винагорода виражається у відсотках від приросту капіталу або доходу або поєднання приросту капіталу та доходу від інвестицій протягом певного періоду часу. | ||||
| Інвестиційний фонд нерухомості (REIT) | Компанія, яка володіє та управляє нерухомістю, що приносить дохід. Подібно до пайового фонду, але замість акцій та облігацій вони інвестують у нерухомість. Альтернатива, яка може бути корисною для тих, хто хоче інвестувати в нерухомість, але не хоче бути орендодавцем. | ||||
| обіг дебіторської забор | Міра того, наскільки ефективно компанія управляє своєю дебіторською заборгованістю. Дебіторська заборгованість - це грошові кошти, які належать компанії. Також відомий як оборот дебіторської заборгованості. | ||||
| спад | У народі визначається як два квартали поспіль (шість місяців) економічного скорочення. | ||||
| регіональний фонд | Пайовий фонд, який обмежує свої інвестиції цінними паперами певного регіону, такого як Латинська Америка, Далекий Схід, Східна Європа і т.д. | ||||
| зареєстрований представник | Ліцензований професіонал, який консультує клієнтів з питань інвестицій у цінні папери та може керувати їх інвестиційними портфелями. Також відомий як брокер, біржовий брокер та зареєстрований інвестиційний консультант. | ||||
| звичайний рахунок | Тип інвестиційного рахунку, для якого всі прибутки від капіталу та доходи оподатковуються протягом року отримання виручки від приросту капіталу або доходу. Також відомий як некваліфікований рахунок та оподатковуваний рахунок. | ||||
| ризик реінвестування | Невизначеність щодо майбутньої вартості інвестицій в облігації інвестора, що виникає внаслідок необхідності реінвестування виплат по відсотках за облігаціями та викупу за прибутковістю, заздалегідь не відома. | ||||
| необхідна норма прибутковості | Норма прибутковості, яка використовується для обчислення теперішньої вартості майбутнього потоку грошових потоків. (Ах, вивчіть главу 4 ретельно. Ви не можете залишити наш клас, не знаючи, як це зробити. Це не так важко, як тільки ви зробили це кілька разів. Все, що вам потрібно, це калькулятор 99¢ та таблиця поточної вартості з глави 4!) Також відомий як очікувана норма прибутковості, бажана норма прибутковості та ставка дисконтування. | ||||
| обмежені цінні папери | Інвестиції, які доступні лише акредитованим та досвідченим інвесторам. Поза межами широкої громадськості. Зазвичай дуже спекулятивні, але пропонують величезну віддачу, якщо підприємство досягне успіху. | ||||
| пенсійний рахунок | Рахунок, кваліфікований податком, призначений для накопичення коштів на пенсію фізичної особи. Приклади включають традиційні ІРА, Рот ІРА, 401 (k), 403 (b). | ||||
| пенсійний пайовий фонд | Пайовий фонд, призначений для автоматичного розподілу належної суміші інвестицій, враховуючи очікуваний рік виходу на пенсію індивіда. З наближенням року виходу на пенсію ПІФ стане більш консервативним. Також відомий як фонд способу життя та фонд цільової дати | ||||
| Рентабельність активів (ROA) | Міра того, наскільки вигідна компанія щодо її загальних активів. | ||||
| Рентабельність власного капіталу (ROE) | Показник загальної прибутковості компанії по відношенню до власного капіталу акціонерів. | ||||
| Рентабельність інвестованого капіталу (ROIC) | Міра загальної прибутковості компанії по відношенню як до її боргу, так і власного капіталу. Існують різні версії ROIC. | ||||
| дохід облігації | Муніципальна облігація, яка вимагає виплати основного боргу та відсотків, лише якщо достатній дохід генерується муніципалітету емітента. | ||||
| ризик | У інвестиційному світі ризик визначається як ймовірність того, що фактична прибутковість інвестицій буде відрізнятися від очікуваної прибутковості інвестицій. | ||||
| безризикова норма прибутку | Окупність гарантованих короткострокових вкладень. Котована безризикова ставка прибутку, як правило, є тримісячним казначейським векселем США. | ||||
| Рот ІРА | Оподатковуваний пенсійний рахунок, який пропонує звільнений від оподаткування заробіток на пенсії. (Дуже круто! Відкрийте свій Roth IRA зараз!) | ||||
| круглий лот | Акційна операція, яка передбачає кількість акцій, поділених на 100. Дивіться непарний лот і змішаний лот. | ||||
| Рассел 2000 | Популярний індекс, призначений для вимірювання ефективності роботи середніх і малих компаній у Сполучених Штатах. | ||||
| ощадний рахунок | Гарантований рахунок попиту в банку або кредитній спілці, який зазвичай платить невеликі відсотки, але часто пропонується з тостером або вафельницею, що робить все це варте. | ||||
| вторинний ринок | Ринок, на якому цінні папери торгуються після їх випуску для населення. Переважна більшість угод відбувається на вторинному ринку. | ||||
| секторні фонди | Взаємний фонд, який концентрує свої холдинги в певному секторі економіки, таких як енергетика, технології або охорона здоров'я. Зазвичай перемагає одне з двох основних переваг інвестування в пайовий фонд, диверсифікація. | ||||
| обертання секторів | Стратегія купівлі запасів у гарячих секторах та продажу цих запасів у несвіжих секторах. Це схоже на ринкові часові стратегії і не рекомендується для розсудливих, довгострокових інвесторів, таких як ви. | ||||
| Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) | Федеральне агентство доручено регулювати галузь цінних паперів і захищати від маніпулювання ринком та іншої незаконної діяльності. | ||||
| Іспит з цінних паперів (SIE) | Іспит нещодавно створений, щоб заохотити більше професіоналів вступити в інвестиційну галузь через складність іспиту на біржовому брокері серії 7. Якщо ви здасте іспит SIE, галузь прийде «дзвінок». Подумайте про це. Індустрія потребує вас! | ||||
| Корпорація захисту інвесторів у цінні папери (SIPC) | Подібно до того, як FDIC страхує банківські депозити, SIPC - це страховий фонд, призначений для захисту вкладів цінних паперів інвесторів від зловживань або інших неправомірних дій. Вони не захищають втрату грошових коштів від коливань ринку. | ||||
| сек'юритизації | Процес перетворення таких механізмів кредитування, як іпотека, в ринкові цінні папери. | ||||
| безпека | Невдалий термін для інвестиції, яка представляє борг або право власності або законне право на придбання або продаж частки власності. Кращим терміном будуть фінансові інвестиції. | ||||
| серійний зв'язок | Випуск облігацій, який має низку строків погашення замість типового випуску строкових облігацій, де всі облігації дозрівають одночасно. | ||||
| Серія 7 Екзамен біржового брокера | Складний ліцензійний іспит, який дає фізичній особі можливість продавати широкий спектр цінних паперів. Власна назва - іспит Генерального представника цінних паперів серії 7, оскільки юридична назва біржового брокера є зареєстрованим представником. Оскільки кількість біржових брокерів скорочується, останнім часом іспит SIE був представлений як іспит перед серією 7. Це менш дорогий і суворий, і якщо ви пройдете іспит SIE, галузь буде знати, що ви в кінцевому підсумку пройдете іспит серії 7. | ||||
| Серія EE Бонд | Короткострокові зобов'язання Казначейства США доступні за адресою TreasuryDirect.gov. | ||||
| Бонд серії I | Подібно до облігацій серії EE, але з додатковим захистом від інфляції | ||||
| викуп акцій | Придбання акцій в обігу акцій корпорацією-емітентом. Акції виводяться з обігу, що зменшує кількість акцій, що знаходяться в обігу. Згодом менше запасу видатних акцій, а існуючі акціонери мають більший відсоток власності корпорації. Також відомий як викуп акцій. | ||||
| Коефіцієнт Шарпа | Показник минулого ризику в порівнянні з винагородою ефективності інвестиції. | ||||
| короткі відсотки | Кількість акцій, які були продані, не відповідає певній цінній папері або ринку. Може використовуватися як протилежний індикатор для майбутнього зростання цін. | ||||
| коротка позиція | Угода, в якій інвестори продають позикові цінні папери в надії, що ціна знизиться в ціні і акції потім можна буде купити пізніше для отримання прибутку. Продавайте високо, купуйте низько. | ||||
| коротка розпродаж | Продаж позикових цінних паперів, їх можливий викуп коротким продавцем та їх повернення кредитору. Замість того, «Купуйте низько, продайте високо», короткостроковий трейдер намагається: «Продавати високо, купувати низько». (Не робіть цього. Це небезпечно! Пітер Лінч каже: «Ніколи не вистачає акцій», і хто збирається сперечатися з людиною, яка отримала 29% річної прибутковості.) | ||||
| короткостроковий | В інвестиційній галузі короткострокові часові рамки для роздрібних інвесторів, як правило, розглядаються до одного року. | ||||
| короткострокові інвестиції | Інструменти, призначені для збереження капіталу для грошових коштів, які знадобляться в короткостроковій перспективі. Часто гарантовані і, як правило, несуть дуже низькі ставки прибутку. «Місце, де можна припаркувати свої гроші». Прикладами можуть служити ощадні рахунки, пайові фонди грошового ринку та казначейські | ||||
| потопаючий фонд | Фонд, призначений для накопичення грошових коштів в очікуванні необхідної виплати або виплат в майбутньому. Приклад включає накопичення достатнього капіталу для здійснення основних платежів, коли серія облігацій дозріває. | ||||
| запас невеликої кришки | Будь-яка компанія з ринковою оцінкою нижче 1 мільярда доларів США або 2 мільярди доларів. Останнім часом деякі в галузі використовують будь-яку компанію нижче 5 мільярдів доларів США або 6 мільярдів доларів США як поріг. | ||||
| досвідчений інвестор | Досвідчені інвестори схожі на акредитованих інвесторів, але мають менше обмежених інвестиційних можливостей. Як і акредитовані інвестори, досвідчені інвестори, як очікується, матимуть високий ступінь знань та досвіду з ризикованими інвестиціями і тому можуть інвестувати в обмежені інвестиції, недоступні широкій громадськості. | ||||
| спеціаліст | Фахівцями були маркет-мейкери/дилери, які населяли поверх Нью-Йоркської фондової біржі та купували та продавали з власних запасів цінних паперів, щоб забезпечити безперервний, справедливий та впорядкований ринок. Технологія зробила роботу фахівця на обмінному майданчику застарілою. | ||||
| спекуляцій | Евфемізм інвестиційної індустрії для азартних ігор. Спекуляція, яку також називають торгівлею, не є інвестуванням. (Не робіть цього. Не спекулюйте. Вам буде шкода!) | ||||
| спекулятивні акції | Компанії з високим ступенем ризику. Вони, як правило, втрачають гроші або мають дуже низький заробіток щодо їх оцінки. Запропонуйте можливість значного приросту капіталу або, швидше за все, значних втрат капіталу. | ||||
| спекулянт | Фізична особа, стратегія якої полягає в отриманні прибутку від короткострокових рухів цін активу. Не рекомендується для розсудливих, довгострокових інвесторів. Також відомий як трейдер. | ||||
| поширити | У світі інвестицій спред зазвичай відноситься до різниці між двома цінами, прибутковістю або іншими вимірюваннями інвестицій. Дивіться спред і спред прибутковості. | ||||
| Стандарт і бідні | Найбільша з кредитно-рейтингових агентств і одна з найвпливовіших інвестиційних дослідницьких організацій світу. Зараз називається S&P Global Ratings, хоча більшість інвесторів просто називають їх S&P. | ||||
| Стандарт & Біорні 500 Індекс | Один з найпопулярніших індексів фондового ринку. Він складається з 500 найбільших акцій США, обраних для розміру ринку, ліквідності та представництва галузевої групи. | ||||
| стандартне відхилення | Міра ризику інвестиції обчислюється з використанням минулої прибутковості інвестицій та відхилення від середньорічної прибутковості. Див дисперсію. | ||||
| звіт про рух грошових коштів | Фінансовий підсумок грошового потоку фірми та інших подій, які спричинили зміни в грошовому становищі компанії, як правило, щоквартально та щорічно. Також відомий як звіт про рух грошових коштів. | ||||
| запас | Дуже нещасна назва інвестиції в комерційну бізнес-організацію, відому як корпорація. Кращим терміном буде бізнес. | ||||
| дивіденди акцій | Необов'язковий розподіл прибутку від корпорації акціонерам. Зазвичай виплачується щоквартально в США і всіх країнах, які були пов'язані з Британською імперією свого часу. Корпорації інших країн зазвичай виплачують дивіденди півроку або щорічно. | ||||
| фондова біржа | Традиційно централізована установа, в якій здійснювалися операції з непогашеними цінними паперами з використанням очного «подвійного аукціону» на поверсі біржі. Технологія зменшила централізовані фізичні місця до місць для ділових новин для збору відеокліпів. | ||||
| фондовий індекс | Бенчмарк-стандарт, який використовується для вимірювання загальної поведінки цін на цінні папери представницьких груп акцій в даний момент часу. | ||||
| опціон на складі | цінний папір, який дає власнику право купити або продати певну кількість акцій базової акції за вказаною ціною протягом певного періоду часу. (Якщо вам подобається азартні ігри, ви можете насолоджуватися торгівлею опціонами на акції. В іншому випадку тримайтеся подалі від цих одіозних плям на нашій інвестиційній галузі.) | ||||
| викуп акцій | Придбання акцій в обігу акцій корпорацією-емітентом. Акції виводяться з обігу, що зменшує кількість акцій, що знаходяться в обігу. Згодом менше запасу видатних акцій, а існуючі акціонери мають більший відсоток власності корпорації. Також відомий як викуп акцій. | ||||
| акція спліт | Бухгалтерський маневр, при якому компанія збільшує кількість акцій, що знаходяться в обігу, обмінюючи певну кількість нових акцій на кожну акцію в обігу. Немає збільшеної вартості від розколу акцій. Ринкова капіталізація компанії залишається колишньою. | ||||
| біржовий брокер | Ліцензований професіонал, який консультує клієнтів з питань інвестицій у цінні папери та може керувати їх інвестиційними портфелями. Також відомий брокер, зареєстрований представник і зареєстрований інвестиційний радник. | ||||
| стоп ордер | Транзакція з цінними паперами, яка буде запущена, коли на ринку буде досягнута встановлена цінова точка. Коли цінова точка досягається, ордер стає ринковим ордером і виконується майже миттєво. Часто використовується для захисту від втрат. Також відомий як замовлення стоп-лосс. | ||||
| стоп-ліміт ордер | Подібно до стоп-ордера, за винятком того, що ордер стає лімітним ордером при досягненні цінової точки. Це призводить до того, що ордер не буде виконаний, якщо лімітна ціна недоступна. | ||||
| ціна страйку | Узгоджена договірна ціна між покупцем опціону і продавцем опціону. Також відомий як ціна вправи. | ||||
| системний інвестиційний план | Система купівлі інвестицій через рівні проміжки часу з фіксованою сумою в доларах. Також відомий як усереднення вартості долара та автоматичний інвестиційний план. | ||||
| цільова дата ПІФ | Пайовий фонд, призначений для автоматичного розподілу належної суміші інвестицій, враховуючи очікуваний рік виходу на пенсію індивіда. З наближенням року виходу на пенсію ПІФ стане більш консервативним. Також відомий як фонд способу життя та пенсійний фонд. | ||||
| податковий притулок | Інвестиції з правовими положеннями про зниження податків. Приклади включають пенсійні рахунки, муніципальні облігації, житлові проекти з низьким рівнем доходу та проекти розвідки нафти і газу. | ||||
| оподатковуваний рахунок | Тип інвестиційного рахунку, для якого всі прибутки від капіталу та доходи оподатковуються протягом року отримання виручки від приросту капіталу або доходу. Також відомий як некваліфікований рахунок і звичайний рахунок. | ||||
| оподатковуваний еквівалент прибутковості | Повернення, яке звільнена від оподаткування облігація виплачує відносно повністю оподатковуваної облігації. | ||||
| відкладена податком ануїтет | Тип інвестиційного рахунку, який дозволяє інвесторам отримувати відкладений податком дохід. Дохід оподатковується при вилученні, як правило, на пенсії. Ануїтети взагалі мають погану репутацію за високі збори та посередню віддачу. Більшість з них мають положення про значні штрафні санкції за дострокове зняття коштів. | ||||
| звільнені від оподаткування облігації | Облігація, яка звільняється від федеральних податків або державних і місцевих податків або обох. Приклади включають муніципальні облігації, які звільняються від федеральних податків і казначейські облігації, які звільняються від державних і місцевих податків. | ||||
| технічний аналіз | Вивчення різних сил, що працюють на ринку, та їх вплив на ціни акцій. Зазвичай передбачає читання карликів на екрані комп'ютера і, як правило, не набагато краще, ніж практикувати вуду або інтерпретувати нутрощі курей для прогнозування короткострокової поведінки цінних паперів. | ||||
| термін облігації | Типовий випуск облігацій, де всі облігації дозрівають одночасно. | ||||
| третій ринок | Безрецептурна система, яка використовується великими інституційними інвесторами для зменшення трансакційних витрат при ініціюванні великих блокових торгів цінними паперами. | ||||
| час премія | Сума, на яку ціна контракту опціону перевищує вартість опціону «в грошах». Якщо здійснити контракт було б нездійсненним, вся вартість контракту обумовлена його тимчасовою премією. (Хіба ми вже не говорили вам не грати в азартні ігри з варіантами?) | ||||
| раз зароблені відсотки (TIE) | Вимірює здатність компанії задовольняти свої фіксовані процентні платежі. Зокрема, обчислення того, скільки разів на рік компанія заробила необхідні процентні виплати. | ||||
| загальний оборотність активів | Показник ефективності компанії при використанні активів для підтримки продажів і доходів. Чим вище, тим краще. | ||||
| загальна заборгованість до загальної капіталізації | Показник загальної суми непогашеної заборгованості компанії у відсотках від загальної капіталізації фірми. | ||||
| співвідношення загальної заборгованості до загальних активів | Міра того, скільки загальних активів компанії було профінансовано за рахунок боргу. | ||||
| загальна віддача | Повернення інвестицій як від приросту капіталу, так і від доходу. | ||||
| торговець | Фізична особа, стратегія якої полягає в отриманні прибутку від короткострокових рухів цін активу. Не рекомендується для розсудливих, довгострокових інвесторів. Також відомий як спекулянт. | ||||
| транш | Частина інвестицій, яку можна продати окремо, як правило, інструменти з фіксованим доходом, такі як іпотечні облігації. | ||||
| Казначейський рахунок | Короткострокове зобов'язання Казначейства Сполучених Штатів з терміном погашення менше одного року, як правило, вважається найбезпечнішим з усіх інвестицій. Поточна ставка казначейських векселів часто використовується як безризикова ставка прибутку. Зароблені відсотки звільняються від державних та місцевих податків. Часто називають Т-купюрою. | ||||
| Казначейські обліга | Довгострокове зобов'язання Казначейства Сполучених Штатів з терміном погашення від 10 до 30 років. Зароблені відсотки звільняються від державних та місцевих податків. Часто називають Т-облігацією, державними облігаціями або просто урядом. | ||||
| Зобов'язання казначейства, індексовані індексованими | Вид казначейської безпеки, що забезпечує захист від інфляції шляхом коригування прибутковості інвестора на річний рівень інфляції. | ||||
| Казначейська нота | Фактична назва казначейської облігації, яка дозріває від 2 до 10 років. Більшість інвесторів не знають, що є різниця в назві, і якщо ви використовуєте казначейські облігації замість казначейської ноти, як я, ніхто не зійде на вас, крім, можливо, людини з компульсивним розладом. Зароблені відсотки звільняються від державних та місцевих податків. | ||||
| Казначейські акції | Акції акцій, які були викуплені корпорацією в рамках викупу акцій. Згодом менше запасу видатних акцій, а існуючі акціонери мають більший відсоток власності корпорації. | ||||
| Казначейська директ.gov | Веб-сайт федерального уряду, де окремі інвестори можуть купувати державні цінні папери за тими ж цінами, що і великі фірми з Уолл-стріт. | ||||
| Коефіцієнт Трейнора | Показник минулого ризику в порівнянні з винагородою ефективності інвестиції. Гарантовано вразити людей на коктейльній вечірці, коли ви згадуєте завидне співвідношення Трейнора ваших успішних інвестицій. | ||||
| піклувальника | Фізична особа або організація, надана повноваження над управлінням майном або опікою іншого і юридично зобов'язана діяти в своїх інтересах. | ||||
| оборотний запас | Компанія, яка припала на важкі часи. Потенційний інвестор повинен ретельно дослідити потенціал для відскоку. | ||||
| непокритий варіант | Опціонний договір, який написаний на цінних паперах, які не належать або продаються коротко письменником. Також відомий як голий варіант. (Не робіть цього! Не грайте в азартні ігри з варіантами!) | ||||
| неосвоєні землі | Земля, яка не має жодних комунальних послуг, таких як електрика, вода або каналізація, і часто без доступу до вулиці. Може забезпечити величезну прибутковість інвестицій, але несе значно більший ризик, ніж освоєні землі. Також відомий як сира земля і неполіпшена земля. | ||||
| коефіцієнт захоплення вгору | Статистичний показник минулих показників грошового менеджера, коли ціни на активи зростають. | ||||
| оцінка | Процес, за допомогою якого базова вартість інвестиції встановлюється на основі прогнозованого ризику та прибутковості. | ||||
| цінність інвестування | Інвестиційна стратегія, яка наголошує на використанні фундаментального аналізу для виявлення високоякісних компаній з хорошими перспективами зростання та потенціалом дивідендів за розумними цінами та їх проведення в довгостроковій перспективі. Часто називають інвестуванням «купити» і «утримувати». | ||||
| дисперсія | Міра ризику інвестиції обчислюється з використанням минулої прибутковості інвестицій та відхилення від середньорічної прибутковості. Див. Стандартне відхилення. | ||||
| нестабільність | Евфемізм інвестиційної галузі для: «Ай! Я втратив цілу лоту гроші!» (Тримайте довгострокову перспективу, шановні читачі.) | ||||
| право голосу | Права акціонерів голосувати за різні аспекти корпорації, такі як члени Ради директорів. Як правило, інвестор отримує один голос за кожну частку акцій, що належать. | ||||
| ордер | Довгоживучий варіант, який дає власнику право купити акції в компанії за ціною, зазначеною в ордері. | ||||
| Індекс Вілшира 4500 | Набагато простіше ім'я для Dow Jones U.S. Завершення загального індексу фондового ринку. | ||||
| Індекс Вілшира 5000 | Набагато простіше запам'ятати ім'я для Dow Jones США Загальний індекс фондового ринку. | ||||
| крива прибутковості | Графік, який представляє взаємозв'язок між терміном погашення облігації та її прибутковістю в даний момент часу, також використовується для порівняння між типами облігацій. | ||||
| спреди прибутковості | Відмінності процентних ставок, які існують серед різних секторів ринку облігацій. | ||||
| вихід для виклику (YTC) | Прибутковість виклику - це процентна ставка, яку отримає інвестор, якщо преміальна облігація буде викликана, коли закінчується період захисту дзвінків. | ||||
| прибутковість до погашення (YTM) | Прибутковість до погашення - це процентна ставка, яку інвестор отримає від облігації, якщо вона утримується до погашення. | ||||
| нульовий купон облігації | Облігація, яка продається з глибокою знижкою до її номінальної вартості і не пропонує періодичних виплат відсотків. Замість виплати відсотків готівкою облігації нараховуються в ціні до погашення, коли інвестор отримує номінальну вартість. |
Activate